Meilleures plateformes de copy trading

Le copy trading, c'est quoi ?

Le copy trading est une méthode d’investissement qui permet aux traders, qu’ils soient débutants ou expérimentés, de reproduire automatiquement les stratégies d’autres investisseurs plus aguerris. Cette approche est particulièrement populaire dans le trading de CFD (contrats pour différence), de crypto-monnaies, de Forex et d’actions.

Fonctionnement du copy trading

Le principe du copy trading est simple : un investisseur (appelé "copieur") sélectionne un trader expérimenté (appelé "fournisseur de stratégie") et configure son compte pour reproduire automatiquement ses positions. Lorsqu’un trader copié ouvre ou ferme une position, cette action est répliquée en temps réel sur le compte du copieur, au prorata du capital investi.

Pourquoi choisir le copy trading ?

Le copy trading présente plusieurs avantages, notamment :

• Accessibilité : il permet aux débutants d’investir sur les marchés financiers sans avoir besoin de connaissances avancées en trading.
• Gain de temps : les investisseurs n’ont pas besoin d’analyser eux-mêmes les marchés ni de prendre des décisions complexes.
• Diversification : il est possible de copier plusieurs traders et ainsi répartir les risques.
• Apprentissage progressif : en suivant les stratégies de traders expérimentés, les investisseurs peuvent comprendre les mécanismes du marché et affiner leur propre stratégie de trading.

Qu'est-ce qu'une plateforme de copy trading ?

Une plateforme de copy trading est un service en ligne qui permet aux investisseurs de copier automatiquement les stratégies de traders plus expérimentés. Ces plateformes jouent un rôle d’intermédiaire entre les traders professionnels (ou fournisseurs de stratégies) et les investisseurs souhaitant reproduire leurs opérations.

Elles offrent des outils de gestion du risque, des fonctionnalités de suivi des performances et des options de personnalisation pour adapter la stratégie de copy trading à ses propres objectifs financiers.

Les plateformes de copy trading fonctionnent en connectant les comptes des utilisateurs à ceux des traders qu’ils souhaitent suivre. Voici les principales étapes :

• Inscription sur la plateforme : l’utilisateur crée un compte et dépose des fonds.
• Sélection d’un trader à copier : il peut filtrer les traders en fonction de leurs performances, de leur niveau de risque, de leur style de trading et d’autres critères.
• Configuration des paramètres : l'utilisateur choisit le montant qu’il souhaite investir et ajuste des paramètres comme le niveau de risque ou l’effet de levier.
• Automatisation des transactions : une fois le copy trading activé, les positions du trader sélectionné sont reproduites automatiquement sur le compte de l’investisseur.

Copy trading et trading social : quelles différences ?

Le copy trading et le trading social sont souvent confondus, mais ils présentent des différences notables. Tous deux permettent aux investisseurs de s’inspirer des stratégies d’autres traders, mais leur approche et leur fonctionnement varient.

• Le copy trading est un processus automatisé où un investisseur copie directement les transactions d’un trader expérimenté. Une fois la stratégie choisie, les ordres sont répliqués sans intervention manuelle.
• Le trading social, en revanche, repose davantage sur l’échange d’informations et la prise de décisions individuelles. Les traders partagent leurs analyses, stratégies et performances, mais chaque investisseur choisit manuellement les transactions qu’il souhaite exécuter.

Quelles sont les solutions de trading social proposés par les brokers en France ?

En France, plusieurs brokers proposent des solutions de trading social et de copy trading pour permettre aux investisseurs de suivre et copier les stratégies des traders expérimentés. Ces solutions sont souvent intégrées directement aux plateformes de trading ou accessibles via des logiciels spécialisés. Voici un aperçu des logiciels les plus populaires et des brokers qui les proposent.

Comment choisir une plateforme de copy trading ?

Le choix d’une plateforme de copy trading est une étape essentielle pour maximiser ses chances de succès tout en limitant les risques. Plusieurs critères doivent être pris en compte pour sélectionner la plateforme la plus adaptée à ses besoins et à son profil d’investisseur.

1. La régulation et la sécurité

Il est primordial de choisir une plateforme régulée par une autorité financière reconnue (AMF, CySEC, FCA, etc.). Une plateforme régulée offre une meilleure protection des fonds et garantit des pratiques transparentes. Vérifiez également si les fonds des utilisateurs sont séparés des comptes de l’entreprise et si des garanties existent en cas de faillite du broker.

2. Les traders disponibles à copier

La diversité et la qualité des traders proposés sont des éléments clés. Il est conseillé de choisir une plateforme offrant des outils de filtrage pour analyser les performances des traders :

• Rendement historique
• Niveau de risque
• Stratégie de trading (court terme, long terme, scalping, etc.)
• Drawdown maximum

Certaines plateformes proposent également des scores de performance pour faciliter le choix des traders à copier.

3. Les actifs et marchés accessibles

Toutes les plateformes ne proposent pas les mêmes actifs financiers. Il est donc important de vérifier si la plateforme permet d’investir sur les marchés qui vous intéressent :

• Forex (EUR/USD, GBP/USD, etc.)
• Actions (Tesla, Apple, Amazon…)
• Crypto-monnaies (Bitcoin, Ethereum…)
• Indices (S&P 500, CAC 40…)
• Matières premières (or, pétrole…)

Plus la diversité d’actifs est grande, plus vous pourrez diversifier votre portefeuille et limiter les risques.

4. Les frais et commissions

Les plateformes de copy trading appliquent différentes structures de frais, qui peuvent impacter votre rentabilité. Voici les principaux coûts à analyser :

• Spread : différence entre le prix d’achat et de vente d’un actif
• Commission par trade : certains brokers prélèvent un pourcentage sur chaque transaction
• Frais d’inactivité : des frais peuvent s’appliquer si vous n’effectuez pas de transactions pendant une certaine période
• Partage des bénéfices : certaines plateformes prélèvent un pourcentage sur les gains réalisés grâce au copy trading

5. Les fonctionnalités et l’expérience utilisateur

Une bonne plateforme de copy trading doit offrir une interface intuitive et des outils performants pour gérer ses investissements efficacement. Parmi les fonctionnalités à privilégier :

• Mode démo : tester la plateforme avec un compte fictif avant d’investir de l’argent réel
• Outils de gestion des risques : stop-loss, take-profit, ajustement du capital investi
• Tableaux et graphiques avancés : analyse en temps réel des performances des traders copiés
• Application mobile : accès aux investissements en déplacement

6. Les avis et la réputation de la plateforme

Consulter les avis des utilisateurs et les évaluations sur des sites spécialisés comme Trustpilot ou des forums de trading permet d’avoir un aperçu des avantages et inconvénients de chaque plateforme. Privilégiez celles qui affichent une bonne réputation en termes de :

• Fiabilité des transactions
• Service client réactif
• Facilité de retrait des fonds

7. Le service client et l’accompagnement

Un bon support client peut faire la différence en cas de problème technique ou de question sur le fonctionnement du copy trading. Vérifiez :

• Les canaux de contact (chat en ligne, email, téléphone)
• La disponibilité (24/7, horaires d’ouverture)
• La langue du support (français ou anglais)

Quels actifs peut-on trader avec le copy trading ?

Le copy trading permet d’investir sur une large gamme d’actifs financiers, en fonction des marchés proposés par la plateforme choisie. Certains actifs sont plus adaptés aux stratégies de copy trading en raison de leur liquidité et de leur volatilité. Voici un aperçu des principaux actifs accessibles via le copy trading.

Comment pratiquer le copy trading avec un broker en ligne ?

Le copy trading avec un broker en ligne est un processus simple qui permet aux investisseurs de copier les stratégies de traders expérimentés. Voici les principales étapes pour débuter et optimiser son expérience en copy trading.

1. Choisir un broker proposant le copy trading

Toutes les plateformes de trading ne permettent pas le copy trading. Il est donc essentiel de choisir un broker offrant cette fonctionnalité et qui soit régulé par une autorité financière reconnue (AMF, CySEC, FCA, etc.). Parmi les plateformes les plus populaires figurent eToro, ZuluTrade, MetaTrader 4/5 (avec signaux), DupliTrade et Myfxbook AutoTrade.

Critères à vérifier avant de choisir un broker :

• Régulation et sécurité des fonds
• Actifs disponibles (Forex, actions, cryptos, indices…)
• Frais et commissions appliqués
• Qualité et nombre de traders à copier
• Outils de gestion des risques et ergonomie de la plateforme

2. Créer un compte et le vérifier

Une fois le broker sélectionné, il faut ouvrir un compte de trading en fournissant des informations personnelles et en effectuant la vérification KYC (Know Your Customer), qui consiste à transmettre :

• Une pièce d’identité valide
• Un justificatif de domicile
• Un moyen de paiement pour déposer des fonds

Certains brokers permettent d’accéder à un compte démo, ce qui est utile pour tester la plateforme et son interface avant d’investir de l’argent réel.

3. Déposer des fonds sur son compte de trading

Après la validation du compte, l’investisseur doit approvisionner son compte de trading. Les brokers proposent généralement plusieurs méthodes de dépôt :

• Carte bancaire (Visa, Mastercard, etc.)
• Virement bancaire
• Portefeuilles électroniques (PayPal, Skrill, Neteller, etc.)
• Cryptomonnaies (sur certaines plateformes)

Le montant minimum de dépôt varie selon les plateformes (de 50 € à plusieurs centaines d’euros selon le broker et l’actif choisi).

4. Sélectionner un trader à copier

Le choix du trader à copier est une étape clé pour réussir en copy trading. Les plateformes mettent à disposition divers critères pour analyser les traders :

• Performance passée (rendement sur plusieurs mois/années)
• Niveau de risque (plus un trader prend de risques, plus les variations de son capital sont importantes)
• Stratégie utilisée (court terme, swing trading, scalping…)
• Drawdown maximum (perte maximale enregistrée)
• Nombre de copieurs et réputation

Certaines plateformes comme eToro attribuent des scores de risque aux traders, permettant d’évaluer la stabilité et la fiabilité de leur stratégie.

5. Définir le montant investi et ajuster les paramètres

Avant de copier un trader, l’investisseur doit décider du montant qu’il souhaite allouer à cette stratégie. Plusieurs options de gestion des risques sont disponibles :

• Montant fixe à investir : choisir une somme spécifique qui sera utilisée pour copier le trader
• Stop-loss automatique : définir une perte maximale à ne pas dépasser
• Ajustement du niveau de copie : certaines plateformes permettent de copier les trades en proportion du capital du trader suivi

6. Suivre et ajuster sa stratégie de copy trading

Le copy trading est une méthode passive, mais il est recommandé de suivre régulièrement les performances des traders copiés et d’adapter sa stratégie si nécessaire.

Bonnes pratiques pour optimiser son copy trading :

• Diversifier en copiant plusieurs traders pour limiter les risques
• Vérifier régulièrement les performances et ajuster les investissements si besoin
• Ne pas paniquer face aux fluctuations du marché et rester cohérent avec sa stratégie
• Se former en parallèle pour mieux comprendre le fonctionnement du marché

Quels sont les frais des brokers proposant le copy trading ?

Les plateformes de copy trading appliquent différents types de frais qui peuvent affecter la rentabilité des investisseurs. Il est essentiel de bien comprendre ces coûts avant de choisir un broker, car ils varient en fonction des plateformes et des actifs tradés. Voici un aperçu des principaux frais rencontrés dans le copy trading.

1. Les spreads : un coût indirect sur chaque transaction

Le spread est la différence entre le prix d'achat (bid) et le prix de vente (ask) d’un actif. Il s’agit d’un coût indirect que le broker intègre automatiquement dans chaque transaction, ce qui signifie que l’investisseur doit couvrir ce coût avant d’être rentable sur un trade. Plus le spread est élevé, plus le coût du trading est important.

Exemple de spread sur le copy trading

Un investisseur copie un trader qui ouvre une position sur l’EUR/USD avec un spread de 1,5 pips. Cela signifie qu’au moment où la position est ouverte, il est immédiatement en légère perte équivalente à ces 1,5 pips. Si le marché n’évolue pas suffisamment en sa faveur, la transaction risque d’être peu rentable.

2. Les commissions sur les transactions : un pourcentage ou un montant fixe

Certains brokers appliquent, en plus du spread, une commission sur chaque transaction effectuée. Cette commission peut être un montant fixe par ordre exécuté ou un pourcentage du montant investi. Les brokers qui utilisent ce modèle sont souvent ceux qui proposent des spreads plus serrés.

Exemple de commission de copy trading

Un investisseur copie un trader spécialisé sur les actions. À chaque achat ou vente d’une action, une commission de 0,1 % est prélevée.

• S’il investit 1 000 € sur une action, il paiera 1 € de frais à l’ouverture de la position.
• S’il ferme cette position plus tard pour 1 200 €, il paiera à nouveau 1,20 € de commission.

Ainsi, ses frais totaux sur cette opération seront de 2,20 €.

3. Les frais de gestion ou de performance : une part des gains reversée au broker

Certaines plateformes de copy trading prélèvent une commission sur les bénéfices réalisés grâce aux positions copiées. Ce modèle est généralement utilisé par les brokers qui proposent des traders professionnels à copier et qui appliquent une politique de partage des gains.

Exemple de frais de gestion ou performance

Un broker applique des frais de performance de 20 % sur les gains générés via le copy trading.

• Si un investisseur réalise un profit de 500 € en copiant un trader, il devra reverser 100 € au broker (20 % de 500 €).
• Il lui restera donc 400 € nets de frais.

Ce type de frais est souvent justifié par la qualité et l’expertise des traders proposés par la plateforme.

4. Les frais d’inactivité : un coût pour les comptes non utilisés

Les brokers imposent parfois des frais d’inactivité si un compte de trading reste sans activité pendant une période prolongée (souvent 3 à 12 mois). Ces frais sont prélevés chaque mois tant que l’utilisateur ne réalise pas d’opération.

Exemple de frais d'inactivité

Un broker applique un frais d’inactivité de 10 € par mois après 6 mois sans transaction.

• Un investisseur qui n’a pas utilisé son compte depuis 8 mois devra payer 20 € de frais cumulés.
• Pour éviter ces frais, il peut simplement effectuer une transaction avant la date limite.

Ce type de frais est particulièrement important à surveiller si l’on compte utiliser une plateforme de manière occasionnelle.

5. Les frais de retrait : un coût pour récupérer ses gains

Certains brokers facturent des frais sur les retraits d’argent, en particulier lorsque l’investisseur utilise un virement bancaire. Ces frais peuvent être fixes ou proportionnels au montant retiré.

Exemple de frais de retrait

Un investisseur souhaite retirer 500 € de son compte de trading. Le broker applique des frais fixes de 5 € sur chaque retrait.

• Au final, l’investisseur recevra 495 € sur son compte bancaire.

Ces frais peuvent être évités ou réduits en choisissant des plateformes qui offrent des retraits gratuits ou en utilisant des moyens de paiement alternatifs comme les portefeuilles électroniques (PayPal, Skrill, Neteller).

Le copy trading est-il adapté aux débutants ?

Le copy trading est souvent présenté comme une solution idéale pour les investisseurs novices, car il permet de copier automatiquement les stratégies de traders expérimentés. Toutefois, bien que cette méthode facilite l’accès aux marchés financiers, elle n’est pas totalement exempte de risques. Voici un tour d’horizon des avantages et des limites du copy trading pour les débutants.

Les avantages du copy trading pour les débutants

• Aucune expertise requise : contrairement au trading classique, qui nécessite une analyse approfondie des marchés, le copy trading permet aux débutants d’investir sans avoir à maîtriser des concepts techniques comme l’analyse technique ou fondamentale.
• Un apprentissage progressif : observer les stratégies des traders expérimentés permet aux novices de comprendre les mécanismes du marché et d’apprendre à mieux gérer les risques au fil du temps.
• Gain de temps : le copy trading étant automatisé, il n’est pas nécessaire de surveiller les marchés en permanence. Les ordres sont exécutés en temps réel, sans intervention manuelle.
• Diversification simplifiée : les plateformes permettent de copier plusieurs traders en même temps, ce qui offre une meilleure répartition des risques et évite de tout miser sur une seule stratégie.
• Accès à différentes classes d’actifs : en copiant plusieurs traders spécialisés, il est possible d’investir sur des actifs variés (Forex, actions, cryptos, matières premières…) sans nécessiter une connaissance approfondie de chaque marché.

Les limites et risques pour les débutants

• Dépendance aux performances des traders copiés : copier un trader ne garantit pas des gains. Même les traders expérimentés subissent des pertes, et il est possible de copier une stratégie qui se révèle inefficace à long terme.
• Manque de contrôle sur les décisions d’investissement : contrairement au trading manuel, le copy trading laisse peu de place à la personnalisation. L’investisseur suit automatiquement les décisions du trader copié, ce qui peut être frustrant en cas de baisse de performance.
• Risque de pertes amplifié : certains traders utilisent un effet de levier élevé, ce qui peut entraîner des pertes importantes si le marché évolue défavorablement. Il est crucial de bien analyser le niveau de risque avant de copier un trader.
• Frais pouvant réduire la rentabilité : certains brokers appliquent des frais sur le copy trading (commissions, spread, frais de performance, etc.), ce qui peut impacter les bénéfices des investisseurs débutants.
• L’absence de garantie de résultats : même en copiant un trader performant, les marchés financiers restent imprévisibles. Les gains passés ne garantissent jamais des performances futures.

Quelle stratégie avec le copy trading ?

Le copy trading permet d’adopter différentes stratégies en fonction de son profil d’investisseur, de son appétence au risque et de ses objectifs financiers. Certaines approches privilégient la stabilité et la sécurité, tandis que d’autres visent une rentabilité plus élevée en acceptant un niveau de risque accru.

Comment devenir trader à suivre pour le trading social ?

Devenir un trader à suivre sur une plateforme de trading social demande bien plus que de simples performances financières. Il faut démontrer une stratégie fiable, une bonne gestion du risque et une transparence qui inspire confiance aux investisseurs souhaitant copier vos transactions.

Tout d’abord, il est essentiel de définir une stratégie de trading claire et reproductible. Les investisseurs privilégient les traders dont les performances sont stables et cohérentes sur le long terme. Que ce soit du scalping, du swing trading ou de l’investissement long terme, une approche bien définie et appliquée avec rigueur permet de gagner en crédibilité. Une bonne gestion du risque est également cruciale : limiter le drawdown, éviter un effet de levier excessif et ne pas exposer l’ensemble de son capital sur une seule position rassurent les copieurs potentiels.

La transparence est un autre élément clé. Les traders les plus suivis sur les plateformes de copy trading partagent régulièrement leurs analyses, leurs décisions et leurs résultats. Publier des mises à jour, expliquer ses prises de position et être actif dans la communauté permet d’attirer des copieurs et de fidéliser ceux déjà présents.

Enfin, une présence régulière et une interaction avec les copieurs renforcent la confiance des investisseurs. Certains brokers offrent même des incitations financières aux traders ayant un grand nombre de suiveurs. Plus le trader inspire confiance, plus il est susceptible d’être copié et d’augmenter ses revenus via le copy trading.

Quelle fiscalité sur les revenus issus du copy trading en France ?

En France, les gains réalisés grâce au copy trading sont considérés comme des revenus du capital et sont soumis à l’imposition applicable aux produits financiers. La fiscalité dépend principalement du type d’actifs tradés et de la structure juridique de l’investisseur (particulier ou professionnel).

Le prélèvement forfaitaire unique (PFU)

Depuis 2018, les revenus issus du trading, y compris le copy trading, sont soumis au prélèvement forfaitaire unique (PFU), aussi appelé "flat tax", qui s’élève à 30 %. Ce taux comprend :

• 12,8 % d’impôt sur le revenu
• 17,2 % de prélèvements sociaux (CSG, CRDS, prélèvements de solidarité)

Cette taxation s’applique aux plus-values et aux revenus générés par le copy trading, qu’ils proviennent du Forex, des actions, des indices ou des cryptomonnaies (sous certaines conditions).

Option pour l’imposition au barème progressif

Les investisseurs peuvent choisir d’être imposés selon le barème progressif de l’impôt sur le revenu plutôt que de subir le PFU. Dans ce cas, les gains du copy trading sont ajoutés aux autres revenus du foyer fiscal et taxés selon la tranche d’imposition de l’investisseur (0 %, 11 %, 30 %, 41 % ou 45 %). Les prélèvements sociaux de 17,2 % restent toutefois obligatoires.

Cette option peut être intéressante pour les investisseurs dont le taux marginal d’imposition est inférieur à 12,8 %.

Le traitement fiscal spécifique des cryptomonnaies

Si le copy trading est effectué sur des actifs en cryptomonnaies, la fiscalité diffère légèrement. Les plus-values sur cryptos sont taxées à un taux fixe de 30 % (flat tax), mais les transactions entre cryptos ne sont pas imposées tant qu’elles ne sont pas converties en euros.

Déclaration des revenus issus du copy trading

Les gains issus du copy trading doivent être déclarés à l’administration fiscale chaque année :

• Les gains réalisés sur des actifs financiers (actions, Forex, indices) doivent être reportés dans la déclaration des plus-values mobilières.
• Pour les cryptomonnaies, les gains doivent être déclarés dans la rubrique spécifique aux actifs numériques.
• Les investisseurs professionnels peuvent être soumis au régime des bénéfices non commerciaux (BNC) ou des bénéfices industriels et commerciaux (BIC) en fonction de leur activité.

Pauline Laurore

Experte Finance

Co-fondatrice d’HelloSafe et diplômée d’un Master en finance, Pauline possède une expertise reconnue en finances personnelles, qu’elle met au service des utilisateurs pour les aider à mieux comprendre et optimiser leurs choix financiers. Chez HelloSafe, Pauline joue un rôle essentiel dans la conception de contenus clairs et pédagogiques sur l’épargne, les placements et la finance personnelle. Passionnée par l’éducation financière, Pauline s'efforce, avec chaque contenu qu’elle supervise, de fournir des informations fiables, transparentes et impartiales pour une gestion financière autonome et éclairée. À cet effet, elle a testé plus de 100 plateformes de trading afin d’aider au mieux les internautes à faire les bons choix.