Iban First : avis sur le compte pro multidevises 2024
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Découvrir la méthodologieSi vous recherchez une solution de paiement international et de change pour votre entreprise, vous êtes au bon endroit. Dans cette revue, nous allons examiner en détail les avantages et les inconvénients d'IbanFirst, afin de vous aider à prendre une décision éclairée.
Quels sont les services proposés par IbanFirst ? Quels sont les frais associés à l'utilisation de leur compte multidevises ? Comment fonctionnent les moyens de paiement et d'encaissement ? Et surtout, est-ce la bonne option pour répondre à vos besoins spécifiques ?
Découvrez notre analyse approfondie d'IbanFirst et pour obtenir des réponses à ces questions clés ainsi que d'autres informations utiles sur ses produits et services.
Notre avis sur IbanFirst
Selon notre avis, IbanFirst est une plateforme spécialisée dans les services de paiement international et de change intéressante pour les entreprises. Leurs solutions sont conçues pour répondre aux besoins spécifiques des entreprises ayant des opérations à l'échelle mondiale.
Avec IbanFirst, vous bénéficiez d'une large gamme de services et de fonctionnalités. Leurs tarifs compétitifs et transparents sont adaptés aux volumes de transactions, ce qui en fait une solution rentable pour votre entreprise. Vous pouvez suivre l'évolution des devises en temps réel, effectuer des paiements internationaux et gérer vos finances globales grâce à leur agrégateur de comptes.
Les moyens de paiement proposés par IbanFirst sont diversifiés. Vous pouvez effectuer des virements SEPA et SWIFT, ainsi que des paiements par cartes virtuelles. Pour l'encaissement, IbanFirst accepte les virements SEPA et SWIFT.
La plateforme met également l'accent sur la gestion du risque. Ils offrent une assurance contre la fluctuation des taux de change, vous permettant de protéger vos transactions des variations du marché.
Leur service client réactif est disponible pour vous accompagner et répondre à toutes vos questions. Vous pouvez les contacter facilement via leur formulaire de contact, et un membre de leur équipe vous rappellera dans les plus brefs délais.
- Solution complète pour les paiements internationaux et le change.
- Tarifs compétitifs et transparents adaptés aux volumes de transactions.
- Large choix de moyens de paiement, y compris virements SEPA et SWIFT.
- Services de gestion du risque, y compris une assurance contre la fluctuation des taux de change.
- Accès à une salle de marché pour suivre l'évolution des devises.
- Fonctionnalités avancées telles que l'accès à l'historique du compte et aux rapports détaillés des dépenses.
- Prise en charge des virements entrants et sortants.
- Interface conviviale et intuitive.
- Service client réactif et assistance personnalisée.
- Absence de certains moyens de paiement, tels que les chèques et les espèces.
- Nécessité d'activer le compte en effectuant un premier virement depuis un compte bancaire principal.
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Quelle offre est proposée par IbanFirst ?
IbanFirst offre un compte dédié aux professionnels pour leurs opérations à l'international.
IbanFirst offre une gamme de services basés sur les virements internationaux, couvrant 240 pays et 30 devises différentes. Avec cette offre, les professionnels ont accès à des outils pratiques pour suivre l'évolution des devises, effectuer des paiements internationaux et gérer leurs finances globales grâce à un agrégateur de comptes.
Cependant, l'offre IbanFirst ne convient pas à tous les profils. Elle s'adresse principalement aux entreprises portées vers l'international, qui ont besoin d'envoyer des fonds dans le monde entier de manière efficace et économique.
Avec un compte IbanFirst, les entreprises peuvent effectuer des virements en zone euro et dans différentes devises, et ce, à un prix attractif. Les outils fournis permettent de suivre en temps réel la localisation des fonds ainsi que le délai de réception par leurs bénéficiaires. Cette fonctionnalité de suivi est similaire à celle que l'on retrouve dans l'envoi de colis, offrant aux professionnels une visibilité totale sur leurs transactions internationales.
De plus, iBanFirst permet aux professionnels de générer un RIB du pays de leur choix. Cela leur permet d'envoyer et de recevoir des opérations provenant du monde entier de manière transparente et pratique.
A qui s’adresse IbanFirst ?
Tout particulier ou entreprise avec des volumes de paiements internationaux et de change supérieurs à 80 000€ par an est éligible à l'ouverture d'un compte IbanFirst. Cependant, des restrictions peuvent s'appliquer en fonction du pays d'origine, de l'activité de l'entreprise ou de l'origine des fonds.
Bon à savoir
Pour connaître votre éligibilité et ouvrir un compte IbanFirst, il vous suffit de remplir le formulaire d'ouverture de compte disponible sur le site. Un conseiller sera ensuite en contact avec vous pour vous accompagner dans le processus.
IbanFirst s'adresse plus particulièrement aux entreprises dont le chiffre d'affaires annuel dépasse les 100 000 euros. Cependant, toute entreprise, quelle que soit sa taille, a la possibilité d'ouvrir un compte IbanFirst et de bénéficier de ses services dédiés aux opérations internationales.
Si vous êtes une entreprise qui effectue des transactions internationales régulières, iBanFirst peut être une solution adaptée pour faciliter et optimiser vos opérations. N'hésitez pas à prendre contact avec l’équipe pour en savoir plus sur les avantages et les fonctionnalités offertes par iBanFirst.
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Quels sont les frais et tarifs appliqués par IbanFirst ?
| Services et catégories | Tarifs |
|---|---|
| Frais liés au compte | |
| Frais d'ouverture de compte | Gratuit |
| Frais annuels de tenue de compte | Gratuit |
| Création instantanée de bénéficiaire | Gratuit |
| Possibilité de découvert sur le compte | Non disponible |
| Relevés de compte en ligne | Gratuit |
| Frais de clôture de compte | Gratuit |
| Paiements en devises étrangères et virements | |
| Frais de virements entre 2 comptes IbanFirst | Gratuit |
| Réception de virements de comptes tiers | Gratuit dès 100 000 € de paiements avec change |
| Frais liés aux opérations de change | |
| Bloquer un cours de change pour des opérations | Gratuit (jusqu'à 1 an) |
| Accès aux informations sur le marché des devises | Gratuit |
| Communication des cours de change avant validation | Gratuit |
| Les virements émis (Frais d'envoi) | |
| Virements domestiques Zone Euro - Sortant SEPA | 0.50 € |
| Virements internationaux Zone Euro - Coûts partagés | Monde 5 € |
| Virements internationaux Zone Euro - Virement DSP | 5 € |
| Virements internationaux Zone Euro - Virement toutes devises | Monde 10 € |
| Virement RBTR (en une heure) | Monde 24 € |
| Virements internes au sein d'IbanFirst | Gratuit |
| Traitements particuliers | |
| Retour de fonds | 20 € |
| Annulation, modification d'un paiement/virement | 20 € |
| Copie message bancaire sur virement émis (SWIFT) | 20 € |
| Frais d'investigation | 20 € |
| Lettre de circularisation des comptes | 160 € |
| Analyse financière sur frais internationaux | Gratuit |
Quels moyens de paiement et d’encaissement sont disponibles chez IbanFirst ?
Les moyens de paiement IbanFirst :
Les moyens de paiement proposés par IbanFirst sont les suivants :
- CB (Carte bancaire) : non disponible.
- Carte virtuelle : disponible. IbanFirst propose des cartes virtuelles pour effectuer des paiements en ligne de manière sécurisée.
- Chéquier : non disponible. IbanFirst ne propose pas de chéquier.
- Chèque de banque : non disponible. IbanFirst ne propose pas l'émission de chèques de banque.
- Apple Pay : non disponible. IbanFirst ne prend pas en charge Apple Pay.
- Google Pay : non disponible. IbanFirst ne prend pas en charge Google Pay.
- Virement SEPA : disponible. IbanFirst permet d'émettre des virements en euros dans la zone SEPA. Les virements SEPA sont gratuits à partir de 100 000 € de paiements avec change. Sinon, des frais de 0,50 € sont facturés.
- Virement SWIFT ou non SEPA : disponible. IbanFirst permet d'effectuer des virements internationaux SWIFT ou non SEPA. Les coûts varient en fonction du type de virement et de la région de destination.
Voici un tableau récapitulatif des coûts des différents virements internationaux proposés par IbanFirst :
| Type de virement | Région | Tarif |
|---|---|---|
| Virement Share toutes devises | Monde | 5 € |
| Virement DSP en devise | De DSP vers DSP en devise DSP | 5 € |
| Virement Our toutes devises | Monde | 10 € |
| Virement RBTR (supérieur à 1 000 €) | Monde | 24 € |
Les virements Share signifient que les frais sont partagés entre le donneur d'ordre et le bénéficiaire. Les virements OUR impliquent que le donneur d'ordre paie tous les frais. Les virements DSP sont des virements en provenance de pays de l'Union européenne (UE) et de quelques pays voisins vers l'un de ces pays dans leur devise respective. Les virements RBTR sont des virements en temps réel (en une heure) effectués instruction par instruction.
IbanFirst se spécialise dans les opérations de virements internationaux et propose une variété de moyens de paiement pour répondre aux besoins des professionnels.
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Les moyens d’encaissement IbanFirst :
Les moyens d'encaissement proposés par iBanFirst sont les suivants :
- Chèque : non disponible. IbanFirst n'accepte pas les paiements par chèque.
- Espèces : non disponible. IbanFirst n'accepte pas les paiements en espèces.
- TPE (Terminal de Paiement Électronique) : non disponible. IbanFirst ne prend pas en charge les terminaux de paiement.
- Virement SEPA : disponible. IbanFirst permet de recevoir des virements SEPA. La réception de virements SEPA est gratuite à partir de 100 000 € de paiements avec change. Sinon, des frais de 0,2 % de la valeur de l'opération sont facturés.
- Virement SWIFT : disponible. IbanFirst permet de recevoir des virements SWIFT en provenance de pays hors de la zone SEPA. Des frais spécifiques s'appliquent pour les virements entrants en provenance de zones hors SEPA et pour les sociétés effectuant moins de 100 000 € de paiements avec change.
L'encaissement se fait principalement par virement bancaire, que ce soit des virements SEPA ou SWIFT. IbanFirst ne permet pas l'encaissement par chèque, espèces ou carte bancaire pour créditer votre compte.
Il est à noter que les frais varient en fonction du type de virement et du montant des paiements avec change.
Quels sont les services et les fonctionnalités proposées par IbanFirst ?
IbanFirst propose une gamme de services et de fonctionnalités pour répondre aux besoins des professionnels :
- Analyse financière sur les frais internationaux : IbanFirst offre une analyse détaillée des frais liés aux transactions internationales, permettant aux entreprises de mieux comprendre et gérer leurs coûts.
- Accès à la salle de marché : les clients d'IbanFirst ont accès à une salle de marché virtuelle où ils peuvent obtenir des informations sur les devises, les cotations, les graphiques, l'historique et les tendances du marché des changes.
- Prise d'un ordre par téléphone : les utilisateurs ont la possibilité de passer des ordres par téléphone avec l'assistance d'un conseiller iBanFirst.
- Accès à l'historique du compte : les clients peuvent consulter l'historique complet de leurs transactions et mouvements de compte via la plateforme iBanFirst.
- Rapport détaillé des dépenses en PDF : IbanFirst offre la possibilité de générer des rapports détaillés au format PDF, facilitant ainsi le suivi et la gestion des dépenses.
- Paramétrage des droits et limites des utilisateurs : les administrateurs de compte peuvent définir des droits d'accès spécifiques et des limites de transaction pour les utilisateurs de leur entreprise, permettant ainsi un contrôle personnalisé.
- Gestion du risque : IbanFirst propose une gestion du risque en offrant une assurance contre la fluctuation des taux de change. Pour les paiements à terme, un besoin de garantie est calculé en fonction de la durée du paiement et des frais correspondants sont appliqués.
- Application mobile : iBanFirst met à disposition une application mobile pour gérer les opérations quotidiennes et accéder aux fonctionnalités essentielles depuis n'importe où.
- Cartes de débit virtuelles : IbanFirst propose des cartes de débit virtuelles pour faciliter les paiements en ligne et les transactions internationales.
Comment joindre le service client IbanFirst ?
Pour contacter le service client d'IbanFirst, vous pouvez suivre les étapes suivantes :
- Visitez le site web : rendez-vous sur le site web officiel d'IbanFirst.
- Trouvez la page de contact : recherchez la page de contact sur le site. Elle peut être généralement située dans la section "Contact" ou "Support".
- Remplissez le formulaire : sur la page de contact, vous trouverez un formulaire où vous pourrez écrire votre message et indiquer comment l'équipe d'IbanFirst peut vous aider. Expliquez clairement votre question ou votre demande.
- Soumettez le formulaire : une fois que vous avez rempli le formulaire, cliquez sur le bouton de soumission pour envoyer votre message au service client d'IbanFirst.
- Attendez la réponse : après avoir soumis votre demande, un membre de l'équipe du service client d'IbanFirst vous contactera dans les plus brefs délais pour répondre à vos questions et vous aider.
Comment ouvrir un compte professionnel chez IbanFirst ?
Pour ouvrir un compte chez IbanFirst, suivez la procédure entièrement dématérialisée suivante :
- Remplissez le formulaire d'ouverture de compte : rendez-vous sur le site d'IbanFirst et remplissez le formulaire d'ouverture de compte. Fournissez les informations requises afin d'être contacté(e) par un(e) conseiller(e) d'IbanFirst.
- Envoyez les documents d'identification : une fois que vous avez été contacté(e) par un(e) conseiller(e) d'IbanFirst, vous devrez fournir les documents d'identification de votre société et de ses bénéficiaires effectifs. Ces documents peuvent inclure des pièces d'identité, des statuts de société, des preuves d'adresse, etc.
- Configuration du compte : le service client d'IbanFirst configurera votre compte en fonction des informations fournies. Cela permettra de préparer votre compte pour une utilisation immédiate.
- Activation du compte : pour activer votre compte iBanFirst, vous devrez effectuer un premier virement depuis votre compte bancaire principal vers votre compte iBanFirst. Les détails et instructions nécessaires vous seront fournis par le conseiller d'IbanFirst.
- Utilisation du compte : une fois le virement d'activation reçu, votre compte iBanFirst sera prêt à être utilisé. Vous pourrez alors bénéficier de tous les services et fonctionnalités offerts par IbanFirst pour vos opérations financières internationales.
Faut-il ouvrir un compte chez IbanFirst ?
L'ouverture d'un compte multidevises chez IbanFirst dépendra de vos besoins spécifiques en matière de paiements internationaux et de change.
Si vous effectuez fréquemment des transactions de ce type, IbanFirst offre une solution complète avec des tarifs compétitifs et transparents.
Leurs fonctionnalités avancées, telles que l'accès à la salle de marché et l'analyse financière, peuvent vous aider à gérer efficacement vos opérations.
De plus, la gestion du risque, y compris l'assurance contre la fluctuation des taux de change, offre une protection supplémentaire.
Cependant, il est nécessaire de vérifier si vous remplissez les critères d'éligibilité et si vous avez des besoins spécifiques, comme les chèques ou les espèces, qui ne sont pas pris en charge par IbanFirst.
