Revolut : avis, tarifs et offres Business en 2024

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Adeline Harmant mis à jour le 15/06/2023

Revolut est une banque 100% digitale récemment arrivée en France et qui connaît déjà un immense succès auprès des utilisateurs, particuliers comme professionnels.

Mais qui est Revolut ? Quels sont les différents types de comptes et cartes bancaires proposés par Revolut ? Comment ouvrir un compte auprès de cette néobanque et quels sont ses tarifs et fonctionnalités ?

Autant de questions que nous allons passer en revue au travers de ce guide complet à propos de la néo banque Revolut en France ainsi que notre avis sur ses services et spécificités.

Notre avis à propos de la banque en ligne Revolut

Que vous soyez un particulier ou un professionnel, Revolut semble être à notre avis une excellente néo banque en France. On apprécie tout particulièrement l'ergonomie et l'innovation apportée par son application mobile qui simplifie la gestion des finances au quotidien.

En ce qui concerne les conditions d'entrée, l'ouverture d'un compte bancaire sur Revolut est à la fois simple et rapide et ne vous prendra que quelques minutes. L'un des atouts de Revolut est que l'ouverture d'un compte auprès de cette néobanque ne nécessite aucun revenu minimum.

Les différents types de comptes proposés par Revolut sont associés à des cartes bancaires spécifiques de la gamme Via ou Mastercard, à débit immédiat et dont les plafonds de paiement et retrait varient. Le compte le plus haut de gamme de Revolut propose notamment la carte Métal qui bénéficie de nombreux avantages.

En ce qui concerne les frais, Revolut se positionne particulièrement bien par rapport à la concurrence, notamment en ce qui concerne les frais à l'étranger avec des retraits et paiements gratuits.

Les fonctionnalités proposées par Revolut sont également nombreuses et variées, et vous aurez bien entendu la possibilité d'effectuer toutes les opérations courantes classiques mais également d'acheter des crypto-monnaies ou des métaux précieux à frais réduits. Chez HelloSafe, nous sommes nous mêmes de fervents admirateurs et clients de Revolut pour son offre Business, notamment pour bénéficier de faibles frais sur le compte multi-devises que permet d'avoir la banque en ligne.

L'offre Revolut Business est en effet l'une des grandes forces de Revolut. Elle permet notamment de créer autant de sous-comptes que vous le souhaitez en multi-devises afin de pouvoir recevoir, détenir et échanger des fonds dans plus de 30 devises différentes, sans aucun frais caché. Vous pouvez également ainsi profiter de taux en temps réel parmi les meilleurs du marché dans ces devises lorsque vous échangez de l'argent. Les cartes Revolut Business sont en effet acceptées dans le monde entier.

La sécurité et la fiabilité de la néobanque Revolut sont également au rendez-vous puisqu'il s'agit d'un établissement de crédit agréé en France depuis peu. La connexion au compte client est bien entendu sécurisée de manière optimale et les fonds des clients assurés.

Enfin, le service client et le support proposé par Revolut est particulièrement qualitatif, avec une forte réactivité des conseillers et un contact en anglais ou en français.

  • Des frais très bas à l'étranger.
  • Une licence bancaire européenne.
  • Une offre de compte gratuite.
  • Un large choix de cartes bancaires.
  • Une application simple et intuitive.
  • Un RIB ou IBAN français.
  • Un service client uniquement par chat
  • Pas de découvert autorisé ni de compte joint

Qui est Revolut Banque ?

revolut logo
Revolut
Caractéristique RevolutDétails
Année de création
2015
Revolut Pays
Lituanie
Frais
  • 0 à 13.99€ / mois
  • 2% sur les retraits au-delà des plafonds
Cartes bancaires
  • Visa
  • Mastercard
Condition de revenu
Aucune
Fonctionnalités
  • Application mobile
  • IBAN français
  • Compte Business
  • Compte Junior
  • Compte multi-devises
  • Achat de cryptos possibles
Avis TrustPilot
4.3/5
Caractéristiques Revolut

Revolut n'est pas une banque traditionnelle mais une néobanque qui a été créée en 2014 par deux anciens employés de la banque Crédit Suisse. L'objectif principal de cette néo banque était de proposer des frais de change à l'étranger plus attractifs que ce que proposait la concurrence.

Revolut se distingue toujours de ses concurrents par ses frais à l'international particulièrement bas. Pour les professionnels, le compte multi-devises proposé avec l'offre Revolut Business permet notamment de stocker des devises étrangères sans frais et de les utiliser partout dans le monde.

Mais Revolut n'est plus aujourd'hui une simple banque mobile sans commission. Elle a étoffé son offre avec le temps afin de proposer différents services innovants comme l'achat de crypto-monnaies sans frais ou un compte pro pour les entreprises.

Récemment, Revolut a également déplacé les comptes de ses utilisateurs français en France afin de leur permettre de bénéficier d'un IBAN français.

Actuellement Revolut compte plus de 2 millions de clients, dont 500 000 en France et 500 000 clients professionnels.

Comment ouvrir un compte Revolut ?

L'ouverture d'un compte Revolut est extrêmement simple et rapide. Voici les différentes étapes à suivre pour ouvrir votre premier compte bancaire auprès de cette néo banque :

  1. Télécharger l'application Revolut depuis la page d’accueil du site ou depuis l’AppStore ou Google Play.
  2. Saisissez votre numéro de téléphone afin de recevoir un lien de téléchargement par SMS.
  3. Remplissez le formulaire à l'aide de vos informations personnelles, dont votre nom, pays de résidence, adresse, date de naissance et email.
  4. Vérifiez votre identité en prenant un selfie et une photographie d'un document d'identité valide comme une carte d'identité, un passeport, un visa avec passeport national ou une carte ou permis de résidence.
  5. Commandez votre carte Revolut qui vous sera ensuite envoyée par voie postale.
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Ouvrir un compte Revolut

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Quels sont les différents types de comptes chez Revolut ?

Actuellement en ce qui concerne son offre pour les particuliers, Revolut propose quatre types de comptes différents que nous allons vous présenter en détail.

revolut comptes
Revolut types de comptes

Notre avis sur le compte Revolut standard :

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Revolut Standard

Le compte Revolut standard est en réalité l'offre gratuite de compte bancaire de Revolut. Cette offre vous permettra d'ouvrir un compte bancaire en ligne en anglais intégrant toutes les fonctionnalités de l'application mobile.

Il présente cependant des plafonds relativement bas, notamment pour les retraits en distributeurs qui sont limités à 200 € sans frais, puis facturés à hauteur de 2% par retrait.

Notre avis sur le compte Revolut Plus :

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Revolut Plus

Ce premier compte payant proposé par Revolut se positionne en tant que milieu de gamme de l'offre de cette néo banque.

Il intègre l'ensemble des fonctionnalités et services du compte Revolut standard, avec quelques avantages complémentaires, dont un support client prioritaire ou des assurances de paiement.

Notre avis sur le compte Revolut Premium :

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Revolut Premium

Le compte premium de Revolut correspond à l'offre haut de gamme de la néobanque et propose les mêmes avantages que le compte Standard avec différents services supplémentaires, dont une carte virtuelle éphémère, une gamme d'assurances et d'assistance voyage, un support client prioritaire, un envoi de carte bancaire gratuit, un accès aux crypto-monnaies ou un LoungeKey Pass Access pour accéder aux salons des aéroports.

Cette offre nécessite toutefois un engagement de 12 mois avec tacite reconduction.

Notre avis à propos de l'offre Revolut Métal :

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Revolut Métal

Enfin Revolut Métal correspond à l'offre très haut de gamme proposée par la néo banque Revolut. Ce compte bancaire reprend l'ensemble des services et fonctionnalités du compte Premium avec en plus une carte bancaire en métal, une option de cashback qui vous permet de récupérer une partie de vos paiements par carte et un service de conciergerie.

Ce compte métal nécessite également un engagement de 12 mois reconductible tacitement.

Cartes Revolut : quelles cartes bancaires propose la banque en ligne ?

Carte gratuite RevolutCarte Revolut PlusCarte Revolut PremiumCarte Revolut Metal
Prix
Gratuite2.99 € / mois7.99 € / mois13.99 € / mois
Gamme
MastercardVisaVisaMastercard
Plafond de retrait
200 € / mois puis 2%200 € / mois puis 2%400 € / mois puis 2%800 € / mois puis 2%
Assurance
NonNonOuiOui
Comparatif cartes bancaires Revolut

La carte bancaire proposée par Revolut va en réalité dépendre du type de compte que vous allez ouvrir. Voici une présentation détaillée des différentes cartes bancaires proposées par cette néo banques avec leurs fonctionnalités.

Notre avis sur la carte gratuite Revolut Standard :

CaractéristiqueDétail
Tarif
  • Carte gratuite
  • Frais d’envoi de 5 €
Type de carte
Mastercard à débit immédiat
Plafonds
  • Paiements : 100 000 € / mois
  • Retraits : 200 € / mois puis 2%
Paiements et retraits à l’étranger
Gratuits
Carte Revolut Standard

Cette carte est proposée gratuitement pour l'ouverture d'un compte revolut standard mais nécessitera des frais d'expédition de 5€.

Il s'agit d'une carte Mastercard à débit immédiat en plastique avec un plafond de paiement de 100 000€ par mois. Les retraits aux distributeurs sont limités à 200€ par mois et sont facturés ensuite à hauteur de 2% du montant retiré.

Les paiements et les retraits en dehors de l'Union Européenne sont gratuits dans 30 devises différentes.

Notre avis sur la carte Revolut Plus :

CaractéristiqueDétail
Tarif
  • 2.99€ / mois
Type de carte
Visa à débit immédiat
Plafonds
  • Paiements : 100 000 € / mois
  • Retraits : 200 € / mois puis 2%
Paiements et retraits à l’étranger
Gratuits
Carte Revolut Plus

Cette carte proposée avec le compte Plus de Revolut vous sera proposée à partir de 2,99€ par mois, soit 29,99€ par an.

Il s'agit cette fois d'une carte de la gamme Visa à débit immédiat et en plastique.

Le plafond de paiement proposé par cette carte est également de 100 000€ par mois, avec un plafond de retrait de 200€, puis une facturation de ces retraits à hauteur de 2%.

Les retraits en dehors de l'Union européenne sont également gratuits dans 30 devises.

Notre avis sur la carte Revolut Premium :

CaractéristiqueDétail
Tarif
  • 7.99 € / mois
Type de carte
Visa à débit immédiat
Plafonds
  • Paiements : 100 000 € / mois**Retraits : 400 € / mois puis 2%
Paiements et retraits à l’étranger
Gratuits
Carte Revolut Premium

Cette carte associée au compte Premium est accessible à partir de 7,99€ par mois, soit 82€ par an.

Il s'agit également d'une carte Visa à débit immédiat en plastique dont les plafonds de paiement et de retrait sont légèrement différents. Le plafond de retrait est ainsi toujours de 100 000€ par mois. Mais cette fois, vous pourrez retirer jusqu'à 400€ par mois gratuitement dans les distributeurs de billets. Au-delà de ce montant, les retraits en distributeurs sont facturés à hauteur de 2%.

L'offre de cartes Revolut Premium intègre également une assurance.

Notre avis sur la carte Revolut Métal :

Caractéristique Détail
Tarif
  • 13.99 € / mois
Type de carte
Mastercard à débit immédiat
Plafonds
  • Paiements : 100 000 € / mois
  • Retraits : 800 € / mois puis 2%
Paiements et retraits à l’étranger
Gratuits
Carte Revolut Métal

Enfin, la carte Revolut Métal est la carte bancaire haut de gamme proposée par les néo banque Revolut.

Le prix de la carte métal sera ici de 13,99€ par mois ou 135€ par an. Il s'agit d'une carte en métal et non plus en plastique de la gamme Mastercard à débit immédiat.

Le plafond de paiement sera toujours de 100 000€ par mois avec la carte Revolut Métal, mais vous pourrez retirer jusqu'à 800€ mensuels sans frais supplémentaire. Au-delà de ce montant, les retraits sont également facturés à hauteur de 2%.

Les retraits et paiements en dehors de l'Union Européenne sont bien entendu toujours gratuits et cette carte offre une fonction de cashback qui vous permet de récupérer une partie de vos paiements par carte.

Notre avis sur les cartes virtuelles éphémères de Revolut :

Il est également possible d'utiliser un compte Revolut sans carte bancaire physique grâce à des cartes virtuelles éphémères, illimitées et gratuites proposées par cette néo banque.

Celles-ci sont utilisables dès l'ouverture du compte.

Revolut : carte de débit ou carte de crédit ?

Contrairement à d'autres néobanques ou banques en ligne, Revolut ne propose que des cartes de débit à ses utilisateurs particuliers. Cela signifie que les cartes ne permettent pas d'acheter ou de payer à crédit. Il s'agit d'ailleurs de cartes à débit immédiat uniquement.

Comment fonctionne l’application mobile Revolut ?

L'accès à votre compte Revolut passe systématiquement par l'application mobile proposée par cette banque. Notre avis à propos de cette application est particulièrement positif étant donné qu'elle se montre à la fois innovante et très facile d'utilisation.

Celle-ci intègre notamment des fonctions de gestion classique de comptes bancaires et des dépenses avec :

  • Une ouverture et clôture de compte gratuite en quelques minutes.
  • Une consultation du solde des comptes en temps réel
  • Des notifications après chaque opération.
  • Une catégorisation automatique des dépenses et des statistiques.
  • Une fonction de budgétisation du compte.
  • La possibilité de partager ses dépenses avec d'autres membres de revolut
  • La possibilité de personnaliser chaque dépense avec une photo ou une image.
revolut admin2
Revolut admin

L'appli Revolut permet également de piloter votre carte bancaire avec :

  • Le blocage et le déblocage de la carte bancaire en temps réel.
  • L'activation où là désactivation du paiement sans contact.
  • L'accès à une carte virtuelle éphémère.
  • La gestion des codes confidentiels.
  • La modification des plafonds de paiement et de retrait.
  • La localisation géographique des paiements effectués par carte.

Enfin, et par le biais de l'application révolue, vous pourrez bien entendu effectuer des opérations de paiement comme :

  • Les virements nationaux et internationaux.
  • Le paiement sans contact.
  • Le virement instantané d'un compte à l'autre en payant par carte bancaire.
  • Les virements immédiats entre 2 comptes Revolut.

Revolut est-elle une banque sécurisée en France ?

Il y a encore quelque temps de cela, la banque Revolut ne proposait pas de RIB ou IBAN français. Depuis, elle a corrigé ce défaut en proposant désormais l'accès à un IBAN en français pour les comptes rapatriés en France.

Cette banque est donc tout à fait crédible et sécurisée pour les utilisateurs français et est désormais un établissement de crédit agréé en France.

Toutes les autres fonctionnalités liées à la sécurité sont bien entendu proposées par cette néo banque.

Peut-on avoir un RIB ou IBAN Revolut français ?

Comme nous venons de le voir et depuis le début de l'année 2022, Revolut propose un IBAN ou un RIB en français à sa clientèle française. Rappelons qu'auparavant, la néobanque ne proposait que des IBANs lituaniens, ce qui pouvait parfois poser problème en France.

Grâce à cette nouvelle fonctionnalité, les clients français de Revolut peuvent désormais récupérer leur salaire depuis leur application.

L’IBAN et RIB français proposé par Revolut est un véritable point fort de cette néo banque par rapport à la concurrence, car il s'agit d'une des rares banques digitales à proposer un compte en France.

Où trouver son RIB Revolut ?

Il est bien entendu possible de retrouver votre RIB ou IBAN Revolut directement sur l'application mobile de cette néo-banque.

Pour le trouver, rendez-vous sur l'application et connectez-vous. Cliquez ensuite sur le drapeau de l'Union Européenne, juste à côté du solde en euros sur la page d'accueil.

Rappelons que votre numéro de compte correspond aux dix derniers chiffres de l'IBAN.

Revolut connexion : comment se connecter à son compte Revolut ?

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Connexion Revolut

Une fois inscrit auprès de Revolut, vous aurez la possibilité de vous connecter à votre compte client directement depuis votre application mobile.

L'authentification est bien entendu sécurisée avec le Revolut Login et l'authentification à 2 facteurs, qui vous permet également de vous connecter via un portail web.

Comment contacter Revolut : avis et contact du service client Revolut

Comme la plupart des néo banques, Revolut ne dispose pas de locaux physiques ni d'interlocuteurs physiques en ce qui concerne son service client ce qui permet à la néobanque de proposer notamment des frais attractifs.

Toute la prise en charge et le support client se déroulent en effet directement depuis l'application mobile mais le support client proposé par Revolut se montre particulièrement réactif et joignable à la fois par par un chat en direct ou par téléphone et ce, pour l’ensemble des offres de comptes.

Notons toutefois que les clients ayant souscrit à une offre avec carte payante disposent d'un avantage et passeront en priorité dans le traitement des demandes.

Voici les différents moyens de contact pour joindre le service client Revolut :

  • Numéro Revolut par téléphone : +44 20 33 22 83 52
  • Chat Revolut : depuis l’application ou le site
  • Adresse Revolut : Vilniaus Str 25, 01402 Vilnius, The Republic of Lituania

Comment accéder au chat Revolut ?

Il est possible de contacter un conseiller Revolut en direct via le chat de l'application. Pour accéder au chat, voici les étapes à suivre :

  • Ouvrez l'application Revolut
  • Cliquez sur le cercle dans le coin supérieur gauche
  • Cliquez sur "Aide"
  • Cliquez sur "Nouveau Chat"
chat revolut
Chat Revolut

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Qu’est-ce que l’offre Revolut Business ?

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Revolut Business

La néobanque britannique Revolut se distingue de ses concurrents par le fait qu'elle ne s'adresse pas uniquement aux particuliers, mais également aux professionnels. Ainsi, toutes les entreprises immatriculées ou domiciliées au sein de l'Espace économique européen ou en Suisse ont la possibilité d'ouvrir un compte pro Revolut.

Le compte Revolut Business bénéficie d'une inscription et d'une ouverture particulièrement simple et directement en ligne en moins d’une semaine.

Les offres pros de Revolut Business comprennent le même package de fonctionnalités, avec notamment la possibilité de :

  • Effectuer des transactions dans plus de 28 devises différentes avec des frais bas ou sans frais
  • Disposer d'une carte prépayée Mastercard et d'un IBAN français ou britannique.
  • Utiliser des cartes virtuelles dans les devises de son choix et créer des sous-comptes avec un IBAN unique.
  • Effectuer des virements instantanés gratuits et illimités vers d'autres comptes Revolut
  • Gérer les cartes et les comptes directement depuis l'application mobile.

Mais ce n'est pas tout. En effet, et pour améliorer la gestion des comptes de la société, il est possible pour le souscripteur d'un compte Revolut Business de relier à son compte différentes applications comme Sage, Xero, Slack ou QuickBooks. Il est également possible d'y intégrer ses propres logiciels et applications pour les utilisateurs les plus avancés en paramétrant l'interface de programmation d'application du compte.

Les professionnels qui bénéficient de l'offre business de Revolut peuvent également envoyer des liens de paiement en ligne ou bien des QR codes afin d'être réglés plus facilement par leurs clients.

Le virement gratuit par mois varie en fonction de l'offre et du tarif choisi.

Le compte Revolut Business donne donc accès à un compte multi-devises, ce qui est un véritable avantage si vous devez payer des prestataires ou fournisseurs dans le monde entier ou recevoir des paiements de la part de clients étrangers. Le compte offre une interface très facile à utiliser qui accepte notamment les paiements par carte bancaire. Les frais sont de plus bien moins élevés qu'en utilisant un service comme PayPal par exemple.

Les offres de compte Business Revolut pour les auto entrepreneurs et freelances :

Les auto-entrepreneurs et les freelances comme les travailleurs indépendants ou les professions libérales ont bien entendu le choix d'accéder à une offre gratuite et à deux offres payantes de compte pro.

  • L'offre Revolut Business gratuite : cette offre sera bien entendue réservée aux indépendants qui débutent leur activité ou dont les revenus sont les plus faibles. Elle propose uniquement les fonctionnalités de base ainsi qu'un droit à 5 virements SEPA gratuits. Les opérations de change effectuées sur le compte sont facturées à hauteur de 0,4% de commission.
  • L’offre Revolut Business Professionnal : cette offre, accessible à partir de 7€, permet de bénéficier de 20 virements SEPA gratuits et de 5 virements internationaux gratuits par mois. Il est également possible de changer jusqu'à 5 000€ au taux réel sur le compte sans frais. Un service client prioritaire disponible 7 jours sur 7 et 24h sur 24 ainsi qu'une gestion personnalisée des droits d'accès des différents utilisateurs, la mise en place d'une procédure d'approbation des paiements et des avantages offerts par des partenaires sont également inclus dans cette offre.
  • L'offre Revolut Business Ultimate : enfin, cette offre, qui coûte 25€ par mois, intègre une carte métal ainsi que 100 virement locaux et des virements internationaux gratuits par mois. L'offre reprend l'ensemble des avantages de l'offre professionnelle avec en prime la possibilité de changer jusqu'à 10 000€ au taux interbancaire.

Les offres de compte Business Revolut pour les entreprises :

Pour les sociétés, Revolut propose également une gamme élargie d'offres de comptes bancaires allant de 0 à 100€ mensuels. Ces comptes sont donc accessibles et adaptés à la fois aux petites entreprises et aux grandes structures.

La version gratuite proposée pour les entreprises est quasiment similaire à celle dédiée aux entrepreneurs individuels. On trouve ensuite 3 offres payantes avec l'offre Développement à 25€ par mois, l'offre Croissance à 100€, et l'offre Grande Entreprise qui est une offre sur mesure. L'ensemble de ces formules payantes intègre au minimum une carte Métal et permettent de bénéficier de remises et d’avantages partenaires.

Qu’est-ce que Revolut Junior ?

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Revolut Junior

L'offre Revolut Junior, qui a récemment évolué et changé de nom pour s'appeler désormais Revolut <18, est une offre de compte spécifique pour les enfants et accessible à partir de 6 ans. En effet, en réalité, ce compte est un sous-compte de celui des parents ou responsable légal de l'enfant.

Il est cependant précisé que les enfants âgés de 15 à 17 ans peuvent ouvrir un compte gratuit, sous condition que leurs parents acceptent l'ouverture. En ce qui concerne les enfants de moins de 15 ans, ce sont les parents qui ont l'autorisation de créer un compte depuis leur espace personnel.

Bien entendu, le compte Revolut Junior peut être contrôlé par les parents qui ont un accès à un contrôle total sur les dépenses de leurs enfants.

Peut-on investir sur les crypto-monnaies avec Revolut ?

Comme nous l'avons rapidement mentionné plus haut, certains comptes proposés par Revolut vous permettent d'acheter et d’utiliser des crypto-monnaies.

Actuellement 5 crypto monnaies principales sont disponibles depuis le compte Revolut avec :

  • Le Bitcoin BTC
  • Le Bitcoin Cash BCH
  • L’Ethereum ETH
  • Le Litecoin LTC
  • Le Ripple XRP

Cette fonctionnalité a été mise en place par Revolut lors d'un partenariat signé avec Bitstamp, qui est une plateforme d'échange de crypto-monnaie basée au Luxembourg.

En ce qui concerne les frais de transaction appliqués par Revolut sur les échanges de crypto monnaies, ils sont de 1,5%, ce qui est dans la moyenne de ce que l'on constate sur les autres plateformes.

Si vous souhaitez investir dans les crypto-monnaies facilement et rapidement, d'autres plateformes ergonomiques, intuitives et adaptées aux débutants sont disponibles et régulées en France. Vous pouvez comparer les meilleures plateformes d'échange de crypto-monnaies en France avec notre comparateur dédié.

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Quels sont les frais et tarifs de Revolut ?

Type de fraisCompte standardCompte PlusCompte PremiumCompte Métal
Abonnement
0 €2.99 € / mois7.99 € / mois13.99 € / mois
Frais de retrait
2% après 200 €2% après 200 €2% après 400 €2% après 800 €
Virements internationaux
Gratuits jusqu’à 6 000 € / mois puis 0.5%GratuitGratuitGratuit
Principaux frais Revolut

Comme vous pouvez le constater avec le tableau ci-dessus, les frais de Revolut sont relativement limités et faibles. Voici quelques explications et le détail de chacun de ces frais.

Les tarifs et frais d'abonnement Revolut :

La banque mobile Revolut applique des tarifs différents selon l'abonnement choisi et donc le type de compte.

Seul le contre Revolut Standard est accessible gratuitement et sans aucun engagement. Il est donc possible de résilier le compte que vous le souhaitez.

Le contrat Revolut Premium coûtera quant à lui 7,99€ par mois avec un engagement de un an reconductible.

Quant au compte Revolut Métal, il coûtera 13,99€ par mois, également avec un engagement de un an, comme pour le compte Premium.

Les tarifs et frais bancaires de Revolut :

En ce qui concerne les frais bancaires pratiqués par Revolut, on retiendra simplement les frais d'utilisation de la carte bancaire. La carte est totalement gratuite tant que vous l'utilisez comme un moyen de paiement, c'est-à-dire pour régler vos achats en magasin ou effectuer des achats en ligne.

L'un des avantages de Revolut est qu'il ne facture aucune commission, même pour les paiements en devises étrangères.

Les retraits dans les distributeurs automatiques de billets peuvent être facturés 2% avec un minimum de 1€ après le dépassement du plafond fixé par chaque type de compte.

Les frais de virement en zone euro sont inexistants chez Revolut qui proposent donc ces opérations de manière gratuite en quelques secondes depuis l'application mobile. Mais l'un des avantages de Revolut par rapport à la concurrence est que les virements internationaux y sont également gratuits, et ce, même vers des banques qui sont en dehors de la zone euro. Seul le taux de change du jour du sur le marché des devises sera appliqué en tant que conversion. Notons cependant que les virements effectués le week-end ou durant un jour férié, sont majorés à hauteur de 0,5 à 3% selon la devise. De plus, le compte Revolut Standard présente une limite de 6 000€ par mois pour les virements internationaux avec une majoration de 0,5% au-delà de ce montant.

Enfin, les transferts d'argent instantané d'un compte Revolut vers un autre compte Revolut sont appliqués de manière gratuite et instantanée et ce, indépendamment de la devise.

Comment déclarer son compte Revolut aux impôts ?

Tout compte bancaire ouvert en dehors de la France doit être déclaré par les résidents français lors de leurs déclarations de revenus et donc dans leurs déclarations d'impôts annuelle.

Pour déclarer votre compte Revolut aux impôts et lorsque vous remplissez votre déclaration annuelle, vous devez déclarer le compte en utilisant le formulaire cerfa N°3916 dans lequel vous pourrez renseigner votre numéro de contrat, la date d'ouverture de votre compte ainsi que l'adresse lituanienne de cette néo banque.

Si vous souhaitez connaître votre numéro de compte Revolut, sachez que vous pouvez trouver votre IBAN dans votre application mobile en cliquant sur le drapeau de l'Union européenne à côté de votre solde en euros sur la page d'accueil. Ce numéro de compte correspond aux 10 derniers chiffres de votre numéro IBAN.

Vous devrez également renseigner la date d'ouverture de compte. Si vous avez oublié cette date, vous pourrez la retrouver en ouvrant l'application en cliquant sur la photo de profil en haut à gauche, puis sur “documents” et enfin sur “objet de la demande d'accès”. Vous obtiendrez ainsi un document dans lequel vous trouverez, dans la partie supérieure, la date d'ouverture de votre compte Revolut.

Si votre compte Revolut n'est pas situé en France, vous devrez également renseigner l'adresse lituanienne de Revolut qui est : Revolut Payments UAB, Konstitucijos ave 21B, 08130 Vilnius, République de Lituanie.

Rappelons que si vous avez réalisé des investissements ou perçu des plus-values et des dividendes de la part d'un compte ouvert chez Revolut, vous devrez également déclarer ces revenus dans votre déclaration annuelle. Ces bénéfices seront en effet soumis à l'impôt conformément aux règles fiscales nationales avec l'imposition de la flat tax ou PFU à hauteur de 30%.

Pourquoi Revolut demande un numéro fiscal ?

Il est tout à fait normal que Revolut ait besoin de votre numéro fiscal. En effet, il s'agit d'un établissement financier qui a donc l'obligation légale de collecter et de transmettre les informations sur toutes les résidences fiscales de ses clients.

Bien entendu, ces données sont strictement confidentielles et réglementées par des normes internationales dont la norme CRS et la norme FT

En tant qu’établissement financier, Revolut est dans l’obligation légale de collecter et de transmettre les informations sur toutes vos résidences fiscales. Ces données sont réglementées par des normes internationales, en particulier la CRS et la FATCA.

Comment fonctionne le parrainage Revolut ?

Pour gagner toujours davantage de clients, la banque en ligne Revolut propose un système de parrainage particulièrement attractif. Ce parrainage va récompenser en effet le parrain à chaque fois qu'un de ses filleuls ouvre un compte auprès de l'année aux banques avec des primes qui sont variables selon les offres du moment.

Les offres de parrainage révolues fonctionnent en effet sur des périodes définies par avance et évoluent tout au long de l'année. Voici les différentes étapes à suivre pour en profiter :

  1. Le parrain doit tout d'abord envoyer un lien de parrainage à son filleul.
  2. Le filleul doit ensuite ouvrir un compte Revolut par le biais de ce lien.
  3. Le filleul doit également commander une carte bancaire Revolut.
  4. Le filleul devra ensuite effectuer le nombre de paiements nécessaires pour déclencher le versement de la prime. Le plus souvent, il est demandé d'effectuer 3 paiements d'un montant minimum de 5€ chacun.
  5. Une fois ces conditions remplies, le parrain comme le filleul se voient crédités la prime de parrainage correspondant à l'offre actuelle.

Comment effectuer un virement avec Revolut ?

L'application mobile Revolut, vous permet d'effectuer un virement très facilement depuis votre application. Voici les étapes à suivre pour ce faire :

  1. Assurez-vous tout d'abord que vous disposez de la dernière version de l'application Revolut.
  2. Cliquez sur l'onglet paiement.
  3. Cliquez sur “virement”, puis sur “compte bancaire”.
  4. Sélectionner un bénéficiaire ou créez-en un.
  5. Cliquez sur “envoyer”
  6. Saisissez le montant à virer
  7. Cliquez sur “envoyer”.

Notez qu'il est également possible d'effectuer un virement instantané avec Revolut vers un destinataire ayant lui aussi un compte auprès de la néo-banque.

Revolut propose également depuis peu un virement instantané en émission comme en réception. Ce virement est accessible depuis tous les types de comptes Revolut.

Cette fonctionnalité vous permet de transférer de l'argent à un tiers sans aucun délai et ce, quel que soit le jour ou l'heure. Le destinataire reçoit ainsi le virement dans un délai de moins de 10 secondes après son émission. Ce virement instantané fonctionne avec tous les pays SEPA à partir du moment où la banque du destinataire est compatible.

Quels sont les plafonds de Revolut pour les paiements et retraits ?

Les plafonds de dépenses et de retrait des cartes Revolut sont les mêmes quelle que soit la carte utilisée. En effet et avec l'ensemble des cartes, il vous sera possible d'effectuer jusqu'à 5 000€ de retraits en distributeur par jour et jusqu'à 7 000€ de paiement tous les 4 jours.

Cependant, les retraits gratuits sont quant à eux plafonner selon le type de carte et de cette manière :

  • 200 € sur Revolut Standard et Revolut Plus.
  • 400€ sur Revolut Premium.
  • 800€ sur Revolut Métal.

Puis-je ouvrir un compte joint sur Revolut ?

Malheureusement, le compte-joint ne fait pas partie des offres de comptes proposées par Revolut. La néo-banque acait mis en place une offre de compte commun en 2019 mais l'a finalement retiré ensuite.

Il n'est donc pas possible de créer un compte pour deux titulaires auprès de cette néobanque.

Revolut ou N26 : quelle néobanque choisir ?

CaractéristiqueRevolutN26
Abonnement
0 à 13,99 € /mois0 à 16,90 € /mois
IBAN
LituanienAllemand
Multidevises
OuiNon
Virements
SEPA instantanésSWIFTSEPA instantanésSWIFT via Wise
Carte
Visa ou MastercardMastercard
Assurance
Voyage dès 1 €/jVoyage. Incluse dans les forfaits payants.
Revolut VS N26

L'offre de Revolut est très souvent comparée à l'offre de l'autre néobanque N 26, qui est son principal concurrent. Cette autre banque mobile propose également diverses fonctionnalités et une application bancaire mobile particulièrement intéressante. Elle se concentre avant tout sur une offre bancaire de gestion du budget au quotidien avec un excellent service client.

L'offre de Revolut montre cependant davantage de fonctionnalités, ainsi que de nombreux avantages sur les services bancaires internationaux. Revolut offre également l'atout de permettre aux citoyens français de bénéficier d'un IBAN en France.

Comment déposer des fonds sur Binance depuis Revolut ?

Si vous souhaitez investir sur les crypto-monnaies via la plateforme Binance, sachez qu'il est tout à fait possible d'y déposer des fonds depuis votre compte Revolut. Voici la procédure à suivre pour effectuer ce dépôt :

  1. Connectez-vous à votre compte Binance afin de récupérer les coordonnées bancaires qui vous seront demandés ensuite.
  2. En haut de la page, cliquez sur “acheter crypto” et sélectionnez “dépôts bancaires”.
  3. Cliquez sur “dépôts fiat” et sélectionnez EUR comme devise et virement bancaire comme mode de paiement.
  4. Indiquez le montant à transférer, puis cliquez sur “continuer”.
  5. Connectez-vous à votre compte Revolut et cliquez sur “envoyer”.
  6. Sous l'onglet “comptes bancaires”, cliquez sur “ajouter un destinataire”.
  7. Remplissez les détails du compte Binance dans les sections “entreprises”.
  8. Renseignez le montant à transférer ainsi que le code de référence fourni par le site web de Binance.
  9. Cliquez sur “continuer”, puis vérifiez les détails du transfert afin de vous assurer que toutes les informations ont été correctement saisies, puis cliquez sur envoyer.

Conclusion : faut-il ouvrir un compte chez Revolut ?

En conclusion et en regard des différents critères et éléments que nous avons étudiés au travers de cette revue complète de la Banque en ligne Revolut, nous ne pouvons que donner un avis très favorable à propos de cette néo banque.

En quelques années d'existence, cette banque 100% digitale à en effet connu une évolution importante et propose désormais un nombre de services très important à ses utilisateurs français. On apprécie tout particulièrement le processus d'inscription qui est très rapide et simple, ainsi que son service client particulièrement efficace et qualitatif.

Grâce à différents types d'offres, de l'offre gratuite à l'offre Business en passant par les offres payantes classiques pour les particuliers, Revolut s'adresse à une cible très large et concerne donc tous les utilisateurs de services bancaires en France.

On recommande également l'application mobile bancaire Revolut pour ses outils innovants comme des outils de catégorisation des dépenses, la création de sous-comptes ou des statistiques. Les parents qui le souhaitent peuvent également ouvrir un compte bancaire Revolut pour leur enfant à partir de 6 ans.

De plus, et si vous êtes à la recherche d'un compte 100% digital avec un RIB ou un IBAN français, Revolut est sans aucun doute fait pour vous puisqu'il s'agit d’une des rares néo banques à proposer ce type de compte.

Enfin, les tarifs pratiqués par Revolut sont particulièrement compétitifs par rapport à la concurrence avec une offre tout à fait qualitative. Nous recommandons donc avec enthousiasme, cette néobanque qui sait parfaitement allier qualité et prix.

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Adeline Harmant Rédactrice financière
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Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.

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