Que vaut l'offre de crédit consommation Banque Populaire ?
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Découvrir la méthodologieIl est aujourd’hui possible de souscrire plusieurs types de crédits à la consommation auprès de la Banque Populaire avec des offres de crédits affectés et non affectés.
Mais quels sont précisément les types de crédit conso proposés par la Banque Populaire ? Quels sont les taux pratiqués par cette banque sur ses prêts consommation ? Comment effectuer une simulation de crédit consommation ou une souscription en ligne et enfin, quelles sont les meilleures alternatives au crédits conso de la Banque Populaire ?
Découvrez notre revue complète à propos du crédit conso Banque Populaire avec notre avis sur chaque prêt proposé, ses caractéristiques, taux et durée.
Notre avis à propos du crédit à la consommation Banque Populaire
La Banque Populaire, comme la plupart des grandes banques françaises, propose plusieurs solutions de crédit à la consommation à ses clients et prospects.
En ce qui concerne l’offre de crédits conso de la Banque Populaire, on retrouve le prêt personnel non affecté ainsi que des crédits affectés dont un prêt auto, un prêt travaux et un prêt étudiant. La Banque Populaire propose également un crédit renouvelable ainsi qu’une solution de rachat de crédits conso.
Les taux d’intérêts pratiqués par la Banque Populaire sur ses crédits à la consommation sont dans la moyenne de ce qui est proposé par les autres banques françaises mais au-dessus de ce que peuvent proposer certains organismes spécialisés comme Cetelem ou certaines banques en ligne comme Orange Bank.
Les services associés aux crédits conso de la Banque Populaire sont assez classiques avec le report de mensualités possible ou encore le remboursement anticipé total ou partiel du crédit.
Le service client de la Banque Populaire est joignable en prenant contact avec l’agence la plus proche de chez-vous ou en prenant rendez-vous avec un conseiller directement depuis le site web de la banque.
- Une offre diversifiée de crédits à la consommation ;
- Un prêt étudiant à taux privilégié ;
- Une possibilité de souscription en agence.
- Des taux TAEG peu compétitifs ;
- De nombreux justificatifs demandés.
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Quelles formules de crédit conso propose la Banque Populaire ?
La banque française Banque Populaire propose actuellement plusieurs types de crédits à la consommation affectés ou non-affectés avec un prêt personnel, un prêt auto, un prêt travaux, un prêt étudiant et un crédit renouvelable que nous allons vous présenter plus en détails ici.
Le prêt personnel Banque Populaire
Le prêt personnel de la Banque Populaire est un crédit à la consommation qui permet aux particuliers de financer des projets personnels, tels que l'achat d'une voiture, des travaux de rénovation ou des vacances.
Le prêt personnel de la Banque Populaire est un crédit à taux fixe, ce qui signifie que le taux d'intérêt appliqué est déterminé à l'avance et reste inchangé pendant toute la durée du prêt. La durée du prêt peut être comprise entre 12 et 84 mois et le montant empruntable est compris entre 2 000 et 75 000 €.
Pour obtenir un prêt personnel de la Banque Populaire, il est nécessaire faire une demande en ligne ou de se rendre dans une agence de la Banque Populaire et de fournir des justificatifs de revenus et de situation financière. La Banque Populaire évaluera alors la solvabilité de l'emprunteur et décidera du montant et de la durée du prêt qu'elle est en mesure de lui accorder.
Le crédit auto Banque Populaire
Le crédit auto de la Banque Populaire est un crédit à la consommation qui permet aux particuliers de financer l'achat d'une voiture neuve ou d'occasion jusqu’à un montant de 75 000 € au maximum.
Le crédit auto de la Banque Populaire est un crédit à taux fixe, ce qui signifie que le taux d'intérêt appliqué est déterminé à l'avance et reste inchangé pendant toute la durée du crédit. La durée du crédit peut être comprise entre 12 et 84 mois et le montant empruntable varie selon les revenus et la situation financière de l'emprunteur.
La Banque populaire propose également d’autres formules de crédit auto spécifiques avec des taux différents dont :
- Le prêt véhicule propre qui sert à financer l’achat d’un véhicule écologique ;
- Le prêt auto prime à la conversion intégrant cette prime de l’État ;
- Le prêt auto véhicule aménagé pour financer l’achat d’un véhicule aménagé ou l’aménagement de votre véhicule actuel.
Le prêt travaux Banque Populaire
Le prêt travaux de la Banque Populaire est un crédit à la consommation qui permet aux particuliers de financer des travaux de rénovation ou d'amélioration de leur habitation jusqu’à un montant d’emprunt maximum de 75 000 €.
Le prêt travaux de la Banque Populaire est un crédit à taux fixe, ce qui signifie que le taux d'intérêt appliqué est déterminé à l'avance et reste inchangé pendant toute la durée du prêt. La durée du prêt peut être comprise entre 12 et 120 mois et le montant empruntable varie selon les revenus et la situation financière de l'emprunteur.
La Banque Populaire propose là encore deux autres types de prêts travaux plus attractifs en termes de taux avec :
- Le prêt Eco-PTZ qui permet de financer certains travaux écologiques à taux zéro.
- Le prêt de rénovation énergétique qui sert à financer l’amélioration de la consommation énergétique de votre logement principal.
Le prêt étudiant Banque Populaire
Le crédit étudiant de la Banque Populaire est un crédit à la consommation qui permet aux étudiants de financer leurs études, qu'il s'agisse de frais de scolarité, de logement ou de déplacements.
Il est possible que vous parliez du crédit étudiant proposé par la Banque Populaire. Le crédit étudiant de la Banque Populaire est un crédit à la consommation qui permet aux étudiants de financer leurs études, qu'il s'agisse de frais de scolarité, de logement ou de déplacements avec un montant d’emprunt maximum de 75 000 €.
Le crédit étudiant de la Banque Populaire est un crédit à taux fixe, ce qui signifie que le taux d'intérêt appliqué est déterminé à l'avance et reste inchangé pendant toute la durée du crédit. Actuellement, il s’agit d’un taux TAEG de 1.50% quelle que soit la durée du prêt.
La durée du crédit peut être comprise entre 12 et 120 mois et le montant empruntable varie selon les revenus et la situation financière de l'emprunteur.
Pour obtenir un crédit étudiant de la Banque Populaire, il est nécessaire de se rendre dans une agence de la Banque Populaire et de fournir des justificatifs de revenus et de situation financière, ainsi que des justificatifs de scolarité. La Banque Populaire évaluera alors la solvabilité de l'emprunteur et décidera du montant et de la durée du crédit qu'elle est en mesure de lui accorder.
Le crédit renouvelable Banque Populaire
Le crédit renouvelable de la Banque Populaire est un crédit à la consommation qui permet aux particuliers de disposer d'une réserve d'argent à utiliser à leur convenance, sans avoir à rembourser chaque mois. Le crédit renouvelable est généralement associé à une carte de paiement, qui permet de payer les achats de manière différée.
Le crédit renouvelable de la Banque Populaire vous permet de disposer d’une somme d’argent disponible de 100 à 8 000 € avec une durée de remboursement de 6 à 60 mois.
Le crédit renouvelable de la Banque Populaire est un crédit à taux révisable, ce qui signifie que le taux d'intérêt appliqué peut être modifié par la banque pendant la durée du crédit. Le montant de la réserve d'argent disponible est déterminé en fonction des revenus et de la situation financière de l'emprunteur.
Comment faire une simulation de crédit consommation Banque Populaire ?
Pour faire une simulation de crédit consommation auprès de la Banque Populaire, il existe plusieurs possibilités :
- Rendez-vous dans une agence de la Banque Populaire : vous pouvez vous rendre dans une agence de la Banque Populaire pour rencontrer un conseiller et discuter de votre projet de crédit. Le conseiller pourra vous faire une simulation de crédit en fonction de vos besoins et de votre situation financière.
- Utilisez un simulateur en ligne : la Banque Populaire propose un simulateur en ligne qui vous permet de faire une simulation de crédit consommation de manière rapide et simple. Il vous suffit de renseigner quelques informations sur votre projet et votre situation financière pour obtenir une estimation du montant et des modalités du crédit que vous pourriez obtenir.
- Contactez un conseiller par téléphone : vous pouvez également contacter un conseiller de la Banque Populaire par téléphone pour faire une simulation de crédit
Quels sont les taux des crédits à la consommation Banque Populaire ?
Le taux de crédit conso appliqué aux crédits à la consommation de la Banque Populaire varient en fonction du type de crédit et de la durée de remboursement envisagée. Voici quelques simulations que nous avons effectuées depuis le site de la Banque Populaire et qui vous permettront d’y voir plus clair :
| Prêt personnel | Auto / Moto | Travaux | Prêt étudiant | |
|---|---|---|---|---|
| 12 mois | 3.87 % | 3.35 % | 3.04 % | 1.50 % |
| 24 mois | 3.87 % | 4.28 % | 3.97 % | 1.50 % |
| 36 mois | 4.91 % | 4.39 % | 4.07 % | 1.50 % |
| 48 mois | 4.91 % | 4.49 % | 4.18 % | 1.50 % |
| 60 mois | 5.01 % | 4.49 % | 4.18 % | 1.50 % |
| 72 mois | 5.01 % | 4.59 % | 4.28 % | 1.50 % |
| 84 mois | 5.22 % | 4.70 % | 4.39 % | 1.50 % |
| 120 mois | NC | NC | 4.70 % | 1.50 % |
En ce qui concerne le coût du crédit renouvelable de la Banque Populaire, le taux TAEG va cette fois varier en fonction du montant emprunté et de cette manière :
| Montant emprunté | Taux TAEG |
|---|---|
| 100 à 3 000 € | 21.03 % |
| 3 001 à 6 000 € | 10.12 % |
| 6 001 à 8 000 € | 5.32 % |
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Comment fonctionne le rachat de crédits conso de la Banque Populaire ?
Le rachat de crédits conso consiste à regrouper tous vos crédits en un seul prêt avec une seule mensualité. Cela peut vous aider à mieux gérer vos finances et à réduire vos mensualités en obtenant un taux d'intérêt plus avantageux. La Banque Populaire ne communique pas directement sur le taux de son rachat de crédit et vous invite à contacter un conseiller pour en savoir davantage.
Pour mettre en place un rachat de crédits conso auprès de la Banque Populaire, voici les étapes à suivre :
- Faites une demande de rachat de crédits en ligne ou en vous rendant dans une agence de la Banque Populaire.
- fournissez les justificatifs nécessaires pour étudier votre dossier, comme vos bulletins de salaire, vos justificatifs de domicile et de revenus, et vos relevés de crédits.
- L'établissement financier étudie votre demande et vous propose une offre de rachat de crédits en fonction de votre situation financière et de votre capacité de remboursement.
- Si vous acceptez l'offre, vous signez le contrat de rachat de crédits et la Banque Populaire s'occupe de régler vos crédits existants et de vous verser le montant restant sous forme d'un nouveau prêt.
- Vous remboursez ensuite votre nouveau prêt auprès de la Banque Populaire selon les modalités convenues (durée et mensualités).
Il est important de noter que le rachat de crédits peut entraîner une augmentation de la durée de remboursement de vos crédits et une majoration de leur coût total. Avant de souscrire à un rachat de crédits, il est donc recommandé de bien évaluer votre situation financière et de comparer les offres proposées par différents établissements financiers pour trouver celle qui convient le mieux à vos besoins et à votre budget.
Comment faire un remboursement anticipé de crédit conso Banque Populaire ?
Il est possible de faire un remboursement anticipé de votre crédit consommation auprès de la Banque Populaire, c'est-à-dire de rembourser votre crédit avant la fin de la durée prévue. Voici comment procéder :
- Contactez votre agence de la Banque Populaire : rendez-vous dans votre agence de la Banque Populaire ou contactez-la par téléphone pour faire part de votre souhait de faire un remboursement anticipé.
- Demandez un état de remboursement anticipé : votre conseiller vous fournira un état de remboursement anticipé, qui indiquera le montant des intérêts que vous devrez payer pour rembourser votre crédit anticipativement.
- Réalisez le remboursement anticipé : une fois que vous avez reçu l'état de remboursement anticipé, vous pouvez procéder au remboursement anticipé en effectuant un virement ou en remettant un chèque à votre agence de la Banque Populaire.
Il est important de noter que le remboursement anticipé de votre crédit consommation peut entraîner des frais de remboursement anticipé, qui dépendent de la durée restante du crédit et du taux d'intérêt appliqué. Avant de procéder à un remboursement anticipé, il est donc recommandé de bien peser le pour et le contre et de comparer les frais de remboursement anticipé aux éventuelles économies réalisées sur les intérêts du crédit.
Quel est le délai d’obtention des fonds d’un prêt conso Banque Populaire ?
En général, il faut compter entre quelques jours et quelques semaines pour obtenir les fonds d'un prêt conso auprès de la Banque Populaire, en fonction de la complexité de votre dossier et de la disponibilité des documents demandés. Il est important de noter que le délai d'obtention des fonds peut varier d'un client à l'autre et que la banque peut demander des justificatifs supplémentaires avant de vous accorder un prêt.
Il sera également nécessaire de patienter durant le délai de rétractation légal de 14 jours avant de percevoir les fonds sur votre compte. La Banque Populaire vous permet cependant de recevoir les fonds sous 8 jours si vous en faites la demande express au moment de la signature de votre contrat.
Quels sont les justificatifs demandés par la Banque Populaire pour un crédit conso ?
Pour obtenir un crédit conso auprès de la Banque Populaire, vous devrez fournir certains justificatifs afin que l'établissement bancaire puisse évaluer votre situation financière et votre capacité de remboursement. Voici une liste non exhaustive des justificatifs qui peuvent vous être demandés :
- Vos bulletins de salaire ou tout autre justificatif de revenu (allocations, pensions, etc.)
- Votre avis d'imposition ou votre dernier relevé de situation fiscale
- Un justificatif de domicile (facture d'eau, d'électricité, etc.)
- Un justificatif de votre situation professionnelle (carte professionnelle, contrat de travail, etc.)
- Des justificatifs de vos éventuels autres crédits en cours (relevés de compte, etc.)
- Des justificatifs de vos éventuelles charges (loyers, mensualités de crédit, etc.)
Il est important de noter que cette liste n'est pas exhaustive et que la Banque Populaire peut vous demander d'autres justificatifs en fonction de votre profil et de votre demande de crédit. N'hésitez pas à vous renseigner auprès de votre agence pour connaître la liste complète des documents à fournir.
Est-il possible d’obtenir un crédit à la consommation sans justificatif à la Banque Populaire ?
Il est possible d'obtenir un crédit à la consommation sans justificatif, mais cela dépend du type de crédit que vous souscrivez auprès de la Banque Populaire avec seulement le prêt personnel et le crédit renouvelable qui peuvent être obtenus sans justificatif d’utilisation des revenus.
Dans l'ensemble, les établissements bancaires demandent généralement des justificatifs pour évaluer votre situation financière et votre capacité de remboursement avant d'accorder un crédit. Cependant, certains crédits à la consommation sont proposés sans justificatif, généralement sous forme de crédit renouvelable.
Il est important de noter que ces crédits sans justificatif sont généralement plus coûteux que les crédits classiques, car ils comportent des taux d'intérêt plus élevés et des frais de dossier plus importants. Avant de souscrire à un crédit sans justificatif, il est donc important de bien comparer les offres disponibles et de bien évaluer votre capacité de remboursement. N'hésitez pas à vous renseigner auprès de la Banque Populaire pour connaître les différentes options qui s'offrent à vous.
Quel est le montant maximum d’un crédit conso Banque Populaire ?
Le montant maximum qu’il est possible d’emprunter avec Banque Populaire dépend du type de crédit que vous souhaitez souscrire :
| Prêt personnel | Prêt auto | Prêt travaux | Crédit renouvelable | |
|---|---|---|---|---|
| Montant Min | 2 000 € | 2 000 € | 2 000 € | 100 € |
| Montant Max | 75 000 € | 75 000 € | 75 000 € | 8 000 € |
| Durée Min | 12 mois | 12 mois | 12 mois | 6 mois |
| Durée Max | 84 mois | 84 mois | 120 mois | 60 mois |
Comment contacter le service client crédit conso Banque Populaire ?
Voici plusieurs moyens de contacter le service client crédit conso de la Banque Populaire :
- En vous rendant dans l'agence la plus proche de chez vous. Vous pourrez alors discuter de votre projet avec un conseiller qui pourra répondre à vos questions et vous aider dans votre démarche.
- En appelant le numéro de téléphone du service client de la Banque Populaire. Selon votre région, ce numéro peut être différent. Vous pouvez vous rendre sur le site internet de la Banque Populaire pour trouver le numéro de téléphone de l'agence la plus proche de chez vous.
- En utilisant le formulaire de contact en ligne. Vous pouvez vous rendre sur le site internet de la Banque Populaire et utiliser le formulaire de contact pour poser votre question ou faire une demande. Un conseiller vous répondra dans les meilleurs délais.
- En envoyant un courrier à l'adresse postale de l'agence la plus proche de chez vous. Vous pouvez trouver cette adresse sur le site internet de la Banque Populaire ou en vous rendant directement dans l'agence.
Il est important de noter que les horaires d'ouverture du service client peuvent varier selon l'agence et selon le canal de contact choisi. N'hésitez pas à vous renseigner auprès de la Banque Populaire pour connaître les horaires d'ouverture du service client de votre agence.
Comment souscrire un crédit consommation en ligne à la Banque Populaire ?
Il est possible de souscrire un crédit consommation en ligne auprès de la Banque Populaire. Voici les étapes à suivre :
- Rendez-vous sur le site internet de la Banque Populaire et sélectionnez l'onglet "Crédit consommation".
- Cliquez sur "Simulez votre crédit" et remplissez le formulaire en ligne pour obtenir une estimation de votre crédit.
- Une fois que vous avez choisi l'offre de crédit qui vous convient, cliquez sur "Souscrire en ligne".
- Remplissez le formulaire de demande de crédit en ligne en fournissant les informations et justificatifs demandés.
- Validez votre demande et attendez la réponse de la Banque Populaire.
Il est important de noter que la souscription d'un crédit consommation en ligne nécessite souvent une signature électronique. Vous devrez donc être équipé d'un lecteur de carte d'identité et d'un lecteur de certificat électronique afin de signer votre contrat de crédit en ligne.
Il est également possible de souscrire un crédit consommation en vous rendant dans l'agence la plus proche de chez vous et en discutant de votre projet avec un conseiller. N'hésitez pas à vous renseigner auprès de la Banque Populaire pour connaître les différentes options qui s'offrent à vous.
Existe-t-il de meilleures alternatives au crédit conso Banque Populaire ?
Comme nous l’avons vu, le crédit à la consommation de la Banque Populaire n’est pas forcément le meilleur du marché actuellement. Nous vous proposons de découvrir ici quelles sont les meilleures alternatives à ce crédit.
| Banque Populaire | Floa Bank | Cetelem | Orange Bank | |
|---|---|---|---|---|
| Types de crédits conso |
|
|
|
|
| Taux TAEG | 1.50 % à 21.03 % | 0.2 à 18.89% | 0.9 à 21.15% | 0.5 à 15.90% |
| Montant d’emprunt | 2 000 à 75 000 € | 500 à 50 000 € | 500 à 75 000 € | 1 000 à 75 000 € |
| Durée de remboursement | 12 à 120 mois | 6 à 180 mois | 6 à 120 mois | 12 à 84 mois |
| Délai de réception des fonds | 8 à 15 jours | 7 jours | 8 jours | 8 à 15 jours |
Vous n'êtes pas certain de vouloir passer par les services de la Banque Populaire pour votre crédit conso ? Dans ce cas, comparez les offres en ligne :
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