Quels sont les meilleures SCPI en France en 2024 ?

Si vous êtes à la recherche d'un placement immobilier rentable et diversifié, les SCPI peuvent être une option intéressante à considérer.

Mais comment choisir parmi les nombreuses SCPI disponibles sur le marché ? Comment évaluer leur performance et leur potentiel de croissance ?

Dans cette page, nous vous présentons notre classement des meilleures SCPI de rendement en 2024, en nous appuyant sur des critères tels que le rendement, la capitalisation, la qualité des actifs et la stratégie d'investissement des sociétés de gestion. Découvrons ensemble les SCPI qui ont su se démarquer et offrir les meilleures perspectives pour cette année.

Top 6 des meilleures SCPI de rendement en 2024

1. SCPI Iroko Zen : rendement de 7.04 %

Caractéristiques	SCPI Iroko Zen
Année de création	2020
Société de gestion	Iroko
Frais de souscription	Aucun
Classement 2023	Meilleure SCPI
Types d'actifs immobiliers	Locaux d’activité (28%), commerces (35%), bureaux (27%), biens liés à la Santé (10%)
Zone géographique	France et Europe
Stratégie d'investissement	Investissements avec un label ISR, augmentation du capital immobilier répondant aux besoins de vie des actifs citadins
Prix de souscription par part	200€
Investissement minimum	25 parts de SCPI (5.000€)
Taux de distribution en 2022	7.04 %
Modalités de versement des dividendes	Mensuel
Caractéristiques principales	Suppression des frais de souscription, digitalisation du processus de souscription, patrimoine en accord avec les besoins des jeunes actifs, SCPI innovante.

La SCPI Iroko Zen, créée en 2020 par la société de gestion Iroko, est une SCPI sans frais qui vise à rendre l’épargne accessible à tous. Elle se compose de différents types de biens immobiliers, tels que des locaux d’activité, des commerces, des bureaux et des biens liés à la santé, et se développe en France et en Europe. Sa stratégie d’investissement repose sur la focalisation sur des investissements avec un label ISR et l’augmentation de son capital immobilier répondant aux besoins de vie des actifs citadins.

La SCPI Iroko Zen se démarque des autres SCPI de rendement en supprimant les frais de souscription élevés et en digitalisant le processus de souscription. Elle a déjà fait croître son patrimoine réparti sur plus d'une cinquantaine de biens, avec une crèche située dans la ville à très fort potentiel de Pantin. La SCPI Iroko Zen se classe ainsi parmi les SCPI les plus innovantes du marché, donnant ainsi un coup de jeune aux SCPI de rendement plus traditionnelles. Elle verse également des dividendes mensuels à ses associés, rendant l’investissement dans la SCPI Iroko Zen accessible à un plus grand nombre de personnes. En 2023, le prix de souscription par part est de 200€ avec un investissement minimum de 25 parts, soit 5.000€.

2. SCPI Novaxia Neo : rendement de 6.33 %

Caractéristiques	SCPI Novaxia Neo
Date de création	2019
Stratégie d'investissement	Recyclage urbain, sélection d'actifs offrant un potentiel de réversibilité et de rendement élevé en France et en Europe
Objectif de rendement pour 2022	Atteint, 6,33% de rendement grâce à des frais réduits et à l'utilisation de la digitalisation et du big data
Objectif de rendement pour 2023	6% (non garanti), compte tenu du TOF proche de 100% et de la durée ferme des baux supérieure à 5 ans
Frais de souscription pour les associés	Nuls
Frais de retrait des parts	5% HT soit 6% TTC du prix de souscription en cas de retrait de parts détenues depuis moins de 5 ans
Risques associés à l'investissement	Risque de perte en capital et risque de liquidité, placement à long terme sur 10 ans minimum
Autres informations	Se référer à la note d'information et au DIC de la SCPI pour comprendre l'ensemble des risques et des frais associés à cet investissement

La SCPI Novaxia Neo, créée en 2019 par Novaxia Investissement, est une jeune SCPI de rendement qui propose une stratégie d'investissement innovante en recyclage urbain. La SCPI Neo vise à sélectionner des actifs immobiliers offrant un fort potentiel de réversibilité et de rendement élevé en France et en Europe, en prévision des besoins en réorganisations immobilières liés à l'urbanisation croissante de la population.

La SCPI Novaxia Neo est une SCPI sans frais de souscription pour ses associés, ce qui est une caractéristique rare sur le marché de la pierre papier. Elle a atteint son objectif de distribution de 6% fixé pour 2022, avec un taux de rendement de 6,33% grâce à des frais réduits et à l'utilisation de la digitalisation et du big data. Pour 2023, la SCPI Neo se projette sur un objectif de rendement de 6% (non garanti), compte tenu de son TOF proche de 100% et de la durée ferme des baux supérieure à 5 ans.

Cependant, l'investissement dans la SCPI Novaxia Neo est un placement à long terme sur 10 ans minimum, qui comporte des risques tels que le risque de perte en capital et le risque de liquidité. Les frais de 5% HT soit 6% TTC du prix de souscription seront appliqués en cas de retrait de parts détenues depuis moins de 5 ans.

3. SCPI Pierreval Santé : rendement de 5.35 %

Caractéristiques	SCPI Pierreval Santé
Société de gestion	Euryale Asset Management
Type	Santé
Catégorie	SCPI de rendement
Rendement 2022	5,35%
Prix de la part 2023	204€
Capitalisation	2 860 millions d’euros
Taux d’occupation	98,82%
Géographie des biens	Allemagne et Irlande
Minimum de souscription	25 parts
Frais de gestion	8,40%
Valeur de retrait	10,51%
Autre	0,01% de la collecte donné à l'Institut du cerveau et de la moelle épinière

La SCPI Pierval Santé est une SCPI de rendement spécialisée dans le secteur de la santé (clinique, EHPAD, cabinets médicaux).

Elle a été lancée en 2014 et est gérée par Euryale Asset Management. Elle a une capitalisation de 2 860 millions d'euros et un minimum de souscription de 25 parts. Son taux d'occupation financier (TOF) est de 98,82% et sa géographie d'investissement est principalement en Allemagne, en Irlande et en France.

Le taux de rendement 2022 est de 5,35%, et le prix de la part en 2023 est de 204 €. Elle consacre 0,01% de la collecte à l'Institut du cerveau et de la moelle épinière. Les frais de gestion sont de 8,40% et la valeur de retrait est de 10,51%.

Pierval Santé est un bon investissement pour diversifier un portefeuille immobilier dans le secteur de la santé, avec une gestion prudente et une résilience pendant la crise de Covid-19.

4. SCPI Eurovalys : rendement de 4.57 %

Caractéristiques	SCPI Eurovalys
Rendement 2022	4,57%
Prix de la part (2023)	1030 €
Société de gestion	Advenis REIM
Type	Bureaux
Catégorie	SCPI de rendement
Capitalisation de la SCPI	955 millions d’euros
Capital	Variable
Taux d’occupation	92,93%
Géographie des biens	Allemagne
Démembrement	N/A
Minimum de souscription	1 part
Frais de gestion	12,00%
Valeur de retrait	11,4%

Eurovalys est une SCPI de rendement spécialisée dans les bureaux en Allemagne. Elle est gérée par Advenis REIM, une société de gestion réputée pour son expertise en Allemagne. Avec un taux d'occupation de 92,93% et un taux de distribution dans le haut de la moyenne, Eurovalys présente de bons indicateurs. La SCPI bénéficie d'une forte collecte, ce qui assure une capitalisation rassurante. Son rendement en 2022 était de 4,57% et le prix de la part en 2023 était de 1030 €. Le minimum de souscription est d'une part et la valeur de retrait s'élève à 11,4%. Cependant, les frais de gestion de la SCPI sont assez élevés, s'élevant à 12%. Si vous cherchez à investir dans l'immobilier de bureaux en Allemagne avec une fiscalité allégée, Eurovalys est une excellente option.

5. SCPI Novapierre Allemagne : rendement de 4.8 %

Caractéristiques	SCPI Novapierre Allemagne
Secteur géographique	Allemagne
Année de création	2014
Société de gestion	Paref
Capitalisation à fin 2022	560 millions d'euros
Nombre de biens immobiliers	62
Nombre de locataires	Plus de 350
Stratégie d'investissement	Immobilier commercial
Rendement 2022	4,8% brut / 4,59% net
Taux d'occupation financier (TOF)	Environ 97%
Avantages	Stabilité économique et fiscalité favorable
Limitations	Souscriptions limitées en raison du capital statutaire atteint

La SCPI Novapierre Allemagne est une société civile de placement immobilier créée en 2014 par la société de gestion Paref. Elle permet à ses investisseurs de percevoir des revenus issus des loyers des immeubles de commerces détenus en Allemagne, avec une stratégie d'investissement axée sur la stabilité économique de ce pays, son taux de chômage bas et un contexte fiscal favorable aux investisseurs français.

La SCPI a une capitalisation de 560 millions d'euros et est entièrement investie en Allemagne, avec 62 biens pour plus de 350 locataires, majoritairement des enseignes d'alimentation et de bricolage. Son taux de distribution en 2022 est de 4,8% (4,59% net de fiscalité étrangère), légèrement au-dessus de la moyenne du marché. La dernière revalorisation de sa valeur de souscription est de 7,69%, ce qui démontre une bonne gestion des actifs immobiliers.

Novapierre Allemagne constitue un bon outil de diversification pour les investisseurs possédant déjà un patrimoine immobilier. Les souscriptions sont actuellement limitées aux demandes de retraits éventuels, le capital statutaire de la SCPI ayant été atteint.

6. SCPI Novapierre Allemagne 2 : rendement de 4.5 %

Caractéristiques	SCPI Novapierre Allemagne 2
Nom de la SCPI	Novapierre Allemagne 2
Année de création	2019
Objectif	Investissement en SCPI dans des biens de commerces essentiels en Allemagne et aux Pays-Bas
Société de gestion	Paref Gestion
Revalorisation de la valeur du patrimoine en 2021	+9,6%
Revalorisation du prix de part en 2022	+4%
Prix de souscription	260 €
Classement parmi les SCPI de rendement	Parmi les 40 meilleures du marché
Minimum de souscription	10 parts (soit 2600 €)

Novapierre Allemagne 2 est une Société Civile de Placement Immobilier lancée en 2019 par Paref Gestion, dans le prolongement de la SCPI Novapierre Allemagne.

Elle permet d'investir dans les biens de commerces dits essentiels en Allemagne et aux Pays-Bas.

Les revenus fonciers versés par la SCPI étant de sources étrangères, les épargnants peuvent réduire la fiscalité sur les revenus. En 2021, la valeur du patrimoine de la SCPI a augmenté de 9,6% ce qui a permis la revalorisation de son prix de part en 2022, désormais à 260 € (+4%).

Avec cette performance, Novapierre Allemagne 2 est classée parmi les 40 meilleures SCPI de rendement du marché. Le minimum de souscription est de 10 parts, soit 2 600 €.

Sur quels éléments se base notre classement des meilleures SCPI de rendement ?

Notre classement des meilleures SCPI de rendement se base sur plusieurs éléments tels que :

• Le taux de rendement
• La qualité des actifs immobiliers détenus
• La situation locative
• La solidité de la société de gestion
• La diversification géographique et sectorielle
• La collecte nette
• La capitalisation boursière
• La performance passée
• Les perspectives d'avenir.

Ces éléments sont pris en compte de manière objective et impartiale afin de fournir une évaluation la plus juste possible des SCPI de rendement sur le marché.

Qu’est-ce qu’une SCPI de rendement ?

Une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) de rendement est une forme de placement immobilier collectif permettant aux investisseurs de devenir propriétaires d'une partie d'un parc immobilier constitué de différents types de biens immobiliers (bureaux, commerces, locaux d'activité, etc.).

Les loyers perçus par la SCPI sont ensuite redistribués aux investisseurs sous forme de revenus réguliers. L'objectif d'une SCPI de rendement est donc de générer un rendement locatif attractif pour les investisseurs.

Comment choisir la meilleure SCPI pour un rendement optimal ?

Le choix de la meilleure SCPI pour un rendement optimal dépend de plusieurs facteurs, tels que :

1. Le secteur d'investissement : il est important de choisir une SCPI qui investit dans un secteur porteur et en croissance, comme l'immobilier de bureau, les commerces, les entrepôts, les résidences étudiantes ou les Ehpad.
2. La qualité du patrimoine : il est important de vérifier la qualité des actifs détenus par la SCPI, en termes de localisation, d'état et de potentiel locatif.
3. Le taux d'occupation : il est préférable de choisir une SCPI dont le taux d'occupation est élevé et stable, ce qui garantit des revenus locatifs réguliers.
4. Le taux de rendement : il est important de choisir une SCPI qui offre un rendement attractif et régulier, tout en prenant en compte les frais de gestion et les impôts.
5. La gestion de la SCPI : il est important de choisir une SCPI dont la gestion est solide et transparente, avec une équipe expérimentée et une politique de distribution régulière des dividendes.

En résumé, il est important de prendre en compte la qualité des actifs, le taux d'occupation, le taux de rendement, la gestion et le secteur d'investissement pour choisir la meilleure SCPI pour un rendement optimal. Il est également recommandé de diversifier son portefeuille en investissant dans plusieurs SCPI pour limiter les risques.

Quel gestionnaire de patrimoine pour un investissement en SCPI ?

Cleerly est un gestionnaire de patrimoine qui propose des solutions sur-mesure pour l'investissement en SCPI.

Avec un expert dédié, Cleerly compare tous les produits disponibles pour proposer les meilleures décisions d'investissement à long terme. Ils offrent également des solutions d'épargne diversifiées et adaptées aux besoins individuels.

Les services de Cleerly incluent une simulation gratuite et ils sont recommandés par des tiers tels que Investir. En outre, Cleerly propose une assurance-vie adaptée à chaque profil.

Pourquoi investir en SCPI en 2024 ?

Investir en SCPI présente plusieurs avantages, notamment :

• Des rendements attractifs : les SCPI de rendement offrent généralement des rendements plus élevés que les produits d'épargne traditionnels, tels que les livrets d'épargne.
• Une mutualisation des risques : en investissant dans une SCPI, vous investissez dans plusieurs biens immobiliers, ce qui répartit le risque locatif et permet une diversification du patrimoine.
• Une gestion locative professionnelle : la SCPI se charge de la gestion locative et administrative des biens immobiliers, ce qui évite les contraintes et les soucis de gestion.
• Une accessibilité facilitée : contrairement à l'investissement direct dans l'immobilier locatif, l'investissement en SCPI permet une entrée en matière plus accessible, avec des montants d'investissement moins élevés.
• Une liquidité : les parts de SCPI sont échangeables sur un marché organisé, ce qui permet une sortie plus aisée que l'immobilier traditionnel.

Cependant, il est important de noter que l'investissement en SCPI comporte également des risques, notamment liés à la conjoncture économique et immobilière, ainsi qu'à la vacance locative et à la qualité des locataires.

Quelle fiscalité pour une SCPI en France ?

Les SCPI sont soumises à une fiscalité spécifique en France. Les revenus perçus par les investisseurs sont imposés selon le régime des revenus fonciers. Ainsi, les revenus distribués sont soumis au barème progressif de l’impôt sur le revenu, avec une possibilité de déduction des charges déductibles liées à l’investissement.

Les SCPI sont également soumises à la Contribution Sociale Généralisée (CSG), à la Contribution pour le Remboursement de la Dette Sociale (CRDS) et aux prélèvements sociaux. Le taux global de ces prélèvements s’élève actuellement à 17,2%.

Enfin, les plus-values réalisées lors de la vente de parts de SCPI sont soumises au régime des plus-values immobilières, avec des abattements en fonction de la durée de détention des parts. Les plus-values réalisées sur des parts détenues depuis plus de 22 ans sont exonérées d’impôt sur le revenu, mais restent soumises aux prélèvements sociaux.

Où et comment acheter des parts de SCPI ?

Les parts de SCPI peuvent être achetées auprès d'un établissement financier spécialisé tel qu'un courtier en ligne, une banque, un conseiller en gestion de patrimoine ou encore un notaire.

Il est important de se renseigner sur les frais de souscription, les commissions, les délais de jouissance et les modalités de revente avant de choisir son intermédiaire. Il est également recommandé de bien analyser les caractéristiques de la SCPI (taux de rendement, typologie d'actifs, gestionnaire, etc.) avant de prendre une décision d'achat.

Il est possible d'acheter des parts au comptant ou à crédit en ayant recours à un emprunt immobilier.