Comment calculer une trading margin en 2023 ?

Lorsque l’on trade sur certains instruments comme le Forex, les crypto-monnaies ou les CFD, il est possible d’utiliser le trading sur marge avec un effet de levier. Or, lorsque vous utilisez ce levier, vous devez également répondre à un appel de marge. Notre calculateur de marge de trading vous aide à connaître à l'avance le montant de marge nécessaire à avoir sur votre compte pour pouvoir effectuer cette transaction et la maintenir ouverte.

Découvrez en détails comment fonctionne notre calculatrice de marge ainsi que son utilisation.

Qu’est-ce que le trading sur marge Forex ?

Pour comprendre comment fonctionne le trading sur marge sur le Forex, il est avant tout nécessaire de savoir ce qu’est le levier et la marge.

Qu'est-ce que l'effet de levier au Forex ?

Pour comprendre en quoi consiste la marge dans le trading Forex, intéressons-nous d’abord à l'effet de levier.

Un effet de levier est en réalité un service qui permet à l'investisseur de contrôler une position plus importante en utilisant moins d'argent. Ce levier va avoir pour effet d'augmenter le niveau des profits, mais également des pertes et donc à utiliser avec prudence. On appelle souvent le trading avec levier trading sur marge.

Le levier va ainsi augmenter le niveau de profit et également les pertes potentielles sur une transaction forex. En ce qui concerne la réglementation du levier Forex en Union européenne, celle-ci est limitée à 1:30. Cela signifie que si vous utilisez le levier maximum, vos gains et pertes seront multipliés par 30.

Qu'est-ce que la marge au Forex ?

La marge est donc étroitement liée à l'effet de levier. Elle correspond en effet au capital que l'investisseur doit investir pour ouvrir une nouvelle position. Le rôle de la marge est en effet de protéger le courtier contre les pertes car il est nécessaire que l'investisseur dispose sur son compte de trading de suffisamment de capital pour couvrir ses dernières lorsqu'il traîne avec un effet de levier.

La plupart des brokers Forex effectuent ce qu'on appelle un appel de marge avant d'en arriver à la clôture automatique de l'ensemble des positions ouvertes nécessitant une marge que l'investisseur n'a pas dans son compte. L’appel de marge a donc pour objectif principal d'éviter que vous ne perdiez davantage d'argent que ce dont vous disposez dans votre compte. Vous pouvez répondre à cet appel de marge en effectuant un nouveau dépôt sur votre compte de trading ou ne pas y répondre. Et dans ce cas, vos positions seront automatiquement clôturées après que le niveau de marge ait atteint un certain pourcentage.

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Qu'est-ce que le trading sur marge de crypto-monnaies ?

Le trading sur marge n'est pas possible uniquement sur le Forex, mais également sur tous les autres instruments proposés avec un effet de levier. C'est notamment le cas des crypto-monnaies sur certaines plateformes d’échange de crypto-monnaies proposant un compte sur marge.

Les comptes sur marge de crypto-monnaies permettant ainsi d’investir sur des paires de crypto adossées à une devise fiat comme le dollar et avec un effet de levier. Celui-ci varie en fonction de la plateforme utilisée et de manière plus ou moins forte.

Tout comme pour le marché Forex, les trades sur marge sont liquidés lorsque le marché évolue dans le sens inverse de la prévision du trader et que la marge a été atteinte. Les positions sont alors automatiquement fermées par la plateforme et le trader perd l'intégralité de ses fonds.

Comment fonctionne le trading sur marge Bitcoin ?

Ainsi et sur certaines plateformes de crypto monnaie, vous aurez la possibilité de pratiquer le trading sur marge sur plusieurs crypto actifs dont le Bitcoin.

Comme vous l'aurez compris, le trading sur marge sur Bitcoin consiste donc à effectuer une transaction sur le Bitcoin avec des fonds empruntés qui proviennent d'une autre source, soit le plus souvent de la plateforme sur laquelle vous effectuez l'opération. C'est en effet cette plateforme qui va vous permettre d'emprunter les fonds nécessaires afin d'augmenter la taille de votre position et donc d'augmenter vos gains potentiels sur les traits rentables.

Quels sont les meilleurs échanges pour le trading sur marge crypto ?

Plusieurs plateformes d’échange de crypto-monnaies vous proposent un compte sur marge pour trader les cryptos avec un effet de levier. En voici les principales :

  • Trading sur marge Binance : avec le trading sur marge de Binance, les fonds sont directement empruntés aux autres traders de la plateforme.
  • Trading sur marge Coinbase : la plateforme Coinbase, après avoir retiré son compte de trading sur marge de crypto, vient de le réintégrer dans Coinbase Pro avec un levier x3.
  • Trading sur marge Kraken : sur la plateforme Kraken, vous pourrez obtenir un levier jusqu’à 1:50 avec un compte professionnel et un levier moins élevé avec un compte classique.
  • Trading sur marge Kucoin : avec Kucoin, vous pouvez trader sur marge sur plus de 99 crypto-monnaies avec un effet de levier maximum de 1:10.
  • Trading sur marge Bitfinex : si seules quelques paires crypto-dollar peuvent être tradées sur marge avec Bitfinex, cette plateforme vous offre un levier maximum de 1:5.

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Qu'est-ce qu’un compte de trading sur marge ?

Comme son nom l’indique, un compte de trading sur marge est un compte de trading qui vous permet d’utiliser un levier et donc les fonds de la plateforme ou des autres traders pour augmenter la taille de votre position et ainsi espérer augmenter vos gains sur chaque transaction.

Par défaut, tous les comptes Forex ou CFD sont des comptes de trading sur marge. Pour les autres instruments comme les crypto-monnaies, il est nécessaire de choisir un compte sur marge pour accéder à ce levier.

Trading sur marge : définition

Selon sa définition, le trading sur marge ou margin trading, est une méthode d’investissement consistant à investir sur le marché avec de l’argent emprunté en utilisant un levier.

Comment fonctionne le trading sur marge ?

Dans le faits, le trading sur marge nécessite donc dans un premier temps l’ouverture d'un compte sur marge auprès d’un broker ou d’une plateforme d’échange. Ce compte permettra ainsi de réaliser des opérations avec effet de levier.

En effectuant ces opérations, le trader va ainsi ouvrir des positions dont les montants sont supérieurs aux sommes réellement engagées.

Lors de sa prise de position, le trader va ainsi indiquer le montant qu’il investit et choisir un effet de levier qui va augmenter la taille de sa position. Bien entendu, cette méthode peut permettre d’augmenter les gains sur chaque opération mais peut également augmenter les pertes.

Quel est le coût du trading sur marge ?

Lorsque vous tradez avec un effet de levier et donc dans le cadre du trading sur marge, le seul frais qui vous est facturé est le spread. Celui-ci correspond à la différence entre le prix réel de l’actif et celui auquel vous allez l’acheter ou le vendre.

Bien entendu et avec le trading sur marge, ce spread est lui-aussi augmenté avec la taille de votre position et donc en fonction du levier.

Le trading sur marge est-il gratuit ?

On pourrait donc croire que le trading sur marge est gratuit si on ne fait pas attention au spread mais il n’en est rien.

En effet, le taux d’intérêt est indirectement facturé par le broker ou la plateforme au travers de ces frais.

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Avantages et inconvénients du trading sur marge :

Le trading sur marge offre plusieurs avantages mais également quelques inconvénients que nous vous proposons de découvrir ici.

  • Une possibilité d’adapter la prise de risque
  • Moins de capital immobilisé sur une transaction
  • Des gains potentiellement plus élevés
  • Idéal pour le day trading
  • Des risques de perte importants
  • Des spreads ou commissions plus élevés
  • Un risque de clôture automatique des positions.

Comment est calculée la marge de trading ?

La marge nécessaire pour ouvrir une position et la maintenir ouverte sur le forex est calculée de manière automatique par les brokers et en temps réel. Si le plus souvent celle-ci est communiquée clairement par les brokers, il existe des plateformes sur lesquelles il vous faudra calculer par vous-même. Or, le niveau de marge nécessaire pour ouvrir une position est très important. Avant de vous engager dans un Trade sur le marché des changes.

Pour mieux comprendre comment fonctionne notre calculateur de marge forex, voici la formule qui est utilisée pour calculer celle-ci.

Bon à savoir

Marge = (volume x taille du contrat x prix de l’actif) / effet de levier

Marge affichée par votre broker ou par notre calculateur de marge sera exprimé dans la devise de cotation en ce qui concerne les paires de devises du forex. Par exemple. Et si vous investissez sur la paire de devises EUR/USD, la marge sera exprimée en euros.

Comment fonctionne un calculateur de marge de trading ?

Notre calculateur de marge de trading a été conçu pour vous permettre de connaître à l'avance la marge qui sera nécessaire pour ouvrir une transaction sur le marché des changes. Cette marge sera en effet définie selon la paire de devises que vous avez trader, mais également en fonction du montant que vous allez investir et de l'effet de levier que vous allez utiliser.

Comme nous allons le voir plus bas, il est uniquement nécessaire de remplir quelques chances simples concernant votre transaction afin d'obtenir en un clic, votre marge.

Le calculateur de marge que nous proposons, va en effet effectuer le calcul indiqué plus haut de manière automatique et vous indiquer immédiatement le montant requis pour votre transaction dans la devise de base est de cotation, sans avoir à effectuer ce calcul par vous même.

Ce résultat vous permettra donc de savoir si vous disposez de suffisamment de capital dans votre compte de trading pour effectuer la transaction qui vous intéresse.

Comment utiliser la calculatrice de marge de trading ?

L'utilisation de notre calculateur de marge est extrêmement simple et nécessite uniquement de renseigner certaines données afin d'obtenir la marge nécessaire pour ouvrir votre position. Parmi les éléments à renseigner, on trouve notamment :

  • Instrument : dans ce champ, vous allez simplement devoir renseigner l'instrument sur lequel vous allez effectuer votre opération. Il peut s’agir d’une paire de devises Forex ou d’une crypto adossée à une devise fiat. Il vous suffit de dérouler le menu et de choisir la paire de devises sur laquelle vous souhaitez trader.
  • Devises de dépôt : le champ “devise de dépôts” correspond à la devise que vous allez déposer sur votre compte de trading. Par exemple, si vous avez un compte de trading ouvert auprès de votre broker et libellé en euros, vous choisirez cette devise dans le menu déroulant. Si votre compte est libellé dans une autre devise comme par exemple le dollar américain, vous pourrez également sélectionner cette option. Rappelons que la marge qui vous sera indiquée sera exprimée dans la devise de votre compte et donc dans la devise de dépôt.
  • Levier : dans ce dernier champ, vous devrez bien entendu indiquer le niveau d'effet de levier que vous allez utiliser dans le cadre de votre transaction. Si certains brokers appellent par défaut le levier maximum qui est de 1:30 pour un compte particulier, il vous est possible de choisir chez certains autres brokers votre effet de levier personnalisé à condition de respecter cette limite.

Une fois que vous aurez rempli ces différents champs, il vous suffira de cliquer sur le bouton “Calculer” pour obtenir le résultat. Celui-ci exprimera le montant de dépôt minimum que vous devez avoir sur votre compte de trading pour ouvrir votre position. Comme expliqué plus haut, le montant de cette marge sera exprimé dans la devise de dépôt de votre compte.

Pourquoi utiliser un calculateur de marge ?

Le fait de connaître à l'avance la marge nécessaire pour une transaction avec levier est très important. En effet, nombre de traders voient leur position clôturée automatiquement suite à un manque de marge dans leur compte et suite ou non à un appel de marge alors que le cours de l’instrument tradé a finalement suivi la stratégie mise en place.

Certains marchés étant très volatiles, il est fréquent que des mouvements correcteurs particulièrement forts soient observés avant une reprise de la tendance générale. Disposer d'une marge nécessaire vous évitera donc de voir vos positions clôturées à cause d'un manque de capital alors que votre prévision était la bonne.

Le calcul de la marge vous permet également de connaître à l'avance le risque lié à votre position. En effet, lorsque vous effectuez une transaction avec une marge trop importante, cela peut conduire à un appel de marge important et donc entraîner des risques de clôture de vos positions plus rapides.

La marche doit donc correspondre à votre profil d'investisseur et surtout à votre niveau d'aversion au risque.

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier.
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Alexandre Desoutter

Alexandre Desoutter travaille en tant que rédacteur-en-chef et responsable des relations presse chez HelloSafe depuis juin 2020. Diplômé de Sciences Po Grenoble, il a exercé un tant que journaliste pendant plusieurs années au sein de médias français, et continue à collaborer en tant que contributeur au sein de plusieurs publications.

En ce sens, son rôle le conduit à exercer un travail de pilotage et d’accompagnement auprès de l’ensemble des rédacteurs et contributeurs de HelloSafe afin que la ligne éditoriale définie par l’entreprise soit pleinement respectée et déclinée à travers les textes publiés au quotidien sur nos plateformes.

A ce titre, Alexandre a pour responsabilité la mise en oeuvre et le maintien des standards journalistiques les plus stricts au sein des rédactions de HelloSafe, afin de garantir sur nos plateformes l’information la plus précise, actualisée et experte possible. Alexandre a notamment entrepris depuis maintenant deux ans la mise en place d’un système de double-vérification systématique de tous les articles publiés au sein de l’écosystème HelloSafe, à même de garantir la plus haute qualité d’information.

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