Calculateur de PIP Forex 2024
Le Forex, ou Foreign Exchange, est le plus grand marché financier du monde. Le concept de PIP (unité de variation du taux de change) est quant à lui particulièrement important en trading pour comprendre l'évolution du marché. Ainsi, si vous souhaitez savoir comment aborder, comment mesurer ce concept ou encore, en connaître les caractéristiques... ce guide est fait pour vous !
Qu’est-ce qu’un PIP en Forex ?
PIP signifie "pourcentage in point" et correspond à la plus petite variation de prix entre deux devises pour un certain taux de change. Un PIP correspond, pour (presque) n'importe quelle paire de devise, à la quatrième décimale d'un taux de change.
À titre d'exemple : si le taux de change de la paire Euro/USD passe de 1.3142 à 1.3176 ou qu'il passe de 1.3176 à 1.3142, cela correspond, dans les deux cas, à une variation de 34 PIP.
Bon à savoir
Les PIP sont donc très utiles pour calculer les profits ou les pertes faits sur une transaction et ainsi améliorer votre forex trading en France, notamment en gérant efficacement les risques. Étant donné que les mouvements de prix sont très courants et rapides sur le marché, les PIP sont nécessaires pour pouvoir les suivre avec une certaine précision.
Il est également important de savoir ce que signifie la notion de spreads. En effet, ces derniers sont souvent utilisés par les brokers pour définir leurs tarifs. Un spread est donc l'écart entre les prix d'achat et de vente d'une paire de devises, soir généralement la commission que le broker va toucher sur la transaction. Plus le spread est serré, plus le profit que vous réaliserez (si le marché évolue en votre faveur) sera élevé.
Par exemple : si la valeur d'achat de la paire EUR/USD est de 1.5763 et celle de vente est de 1.5761, alors le spread est de 0.0002 (soit 2 PIP) ce qui est particulièrement serré.
Attention
Il existe une exception à la définition du PIP. En effet, les yens japonais n'étant pas côtés de la même manière que les autres devises, ils ne possèdent que 2 décimales au lieu de 4. Un PIP est ainsi situé à la 2ème décimale pour cette devise.
Qu’est-ce que la volatilité des paires Forex ?
Les PIP sont également nécessaires pour étudier la volatilité d'une paire de devise, à savoir le nombre de PIP qui vont être déplacés par cette paire lors d'une journée complète. En d'autres termes, cela représente l'écart entre la valeur la plus haute atteinte durant la journée et la plus basse. Avant d'étudier plus en détails cette volatilité, il est utile de rappeler les différents types de paires de devises qu'il existe sur le marché :
- Les paires majeures : paires comprenant le dollar américain (USD) et les 7 autres devises les plus importantes du marché. Généralement, selon les traders, ce terme concerne 4 paires de devises :
- EUR (euro)/USD ou "Fiber", représentant presque 1/4 des opérations de change à l'échelle mondiale.
- USD/JPY (yen) ou "Ninja", constituant le seconde paire de devises la plus négociée.
- GBP (livre sterling)/USD ou "Cable", étroitement liée avec la paire EUR/USD.
- USD/CHF (franc suisse) ou "Swissy", assez négociée en raison de la stabilité de l'économie suisse.
- Les paires mineures : paires combinant des devises majeures, mais sans le dollar américain.
- Les paires croisées : paires ne comportant pas le dollar américain. Elles comprennent les paires mineures.
- Les paires de devises exotiques ou émergentes : paires représentant la grande majorité des devises mondiales, provenant d'Asie, d'Afrique, du Moyen-Orient... et possédant des niveaux d'activité relativement bas en comparaison des autres paires.
Les paires croisées sont ainsi celles qui ont les plus grands mouvements de PIP au cours d'une journée, notamment en comparaison des paires majeures qui sont relativement stables. En effet, en raison de l'activité plus faible de ces paires, un plus petit nombre d'acheteurs ou de vendeurs aura un effet plus important sur celles-ci que sur les paires majeures.
Pour calculer la volatilité d'une paire de devises, il est nécessaire d'utiliser la formule suivante :
Variation = valeur la plus haute atteinte - valeur la plus basse atteinte.
Ainsi, si la paire EUR/USD a atteint 1.5789 et est descendu au plus bas à 1.5743, on peut dire que sa volatilité du jour est de 46 PIP.
Bon à savoir
La volatilité est primordiale pour un trader, car elle crée des opportunités de générer un revenu.
Comment calculer la valeur d’un PIP sur le forex ?
Pour calculer la valeur d'un PIP sur le forex, vous pouvez tout simplement vous référez à la formule suivante :
PIP valeur = (évolution en PIP (souvent 0.0001) x taille du trading) / prix actuel
Plus en détails : imaginons que la côte d'une paire de devise passe de 1.2001 à 1.2002. L'évolution en PIP est dans ce cas de 0.0001.
La taille du trading est équivalente au montant négocié, par exemple 100 000 €.
Et enfin, le prix actuel correspond à celui de la paire de devise après évolution, soit 1.2002 dans notre cas.
En prenant un exemple concret, cela donne :
- Côte actuelle de la paire EUR/USD : environ 1.0187 (pour 1 €, vous obtenez 1.0187 $).
- Imaginons un trading de 100 000 € soit 101 870 dollars.
- Puis imaginons une évolution de la côte à 1.0188.
- D'après la formule précédente : PIP valeur = (0.0001*100000) / 1.0188 = 9.8155 €.
Généralement, les plateformes de forex calculeront la valeur d'un PIP pour vous. Cependant, bien comprendre celle-ci vous permettra de mieux gérer vos pertes ou vos gains, ainsi que le risque.
Comment fonctionne notre calculateur de PIP Forex ?
Le calcul du PIP n'est pas forcément évident, c'est pourquoi nous avons mis en place un calculateur de PIP Forex gratuit et très simple d'utilisation pour que vous puissiez connaître très rapidement les profits et pertes d'une transaction et ainsi, améliorer vos prises de risques en trading.
Pour utiliser notre calculateur, vous n'avez qu'à remplir 4 informations :
- Les PIPs
- Les devises concernées (ie : EURUSD)
- Les lots
- La devise de dépôt
Cliquez ensuite sur "Calculer" et notre outil se charge de tout à votre place.
Quelles sont les différences entre PIP, Pipette et Lot ?
Lorsque la plus petite variation de prix entre deux devises n'est pas au niveau de la quatrième décimale, et donc lorsque une devise possède 5 décimales, les Pipettes remplacent les PIP. Elles correspondent à 1/10 d'un PIP.
Ainsi, une Pipette est la 5ème décimale d'une devise ou la troisième dans le cas du yen japonais.
Ensuite, un Lot est un nombre généralement fixe d'unités monétaires que vous souhaitez trader. Ils existent en plusieurs tailles :
- Nano : 100 unités monétaires.
- Micro : 1 000 unités monétaires.
- Mini : 10 000 unités monétaires.
- Standard : 100 000 unités monétaires.
Si vous voulez acheter 50 000 unités d'une certaine devise, vous devez opter pour 5 mini lots de 10 000 unités chacun.
Comment calculer des profits ou des pertes avec les PIP ?
Voici l'utilité des PIP à travers quelques exemples de calcul de profits ou encore de pertes en trading :
- Exemple de profits : prenons une transaction de 3 lots standards de la devise EUR/USD, qui a été clôturée à 1.1420 avec un bénéfice de 70 PIP. Nous cherchons à calculer le profit total effectué. La première chose à faire est de calculer la valeur d'un PIP avec la formule précédente :
PIP valeur = (0.0001 (cas de l'USD) x 300 000 (3 lots standards)) / 1.1420 = 26.2697 €.
Le bénéfice étant de 70 PIP, il ne reste plus qu'à multiplier le résultat précédent à 70 : 26.2697 x 70 = 1838.879 € de bénéfice final.
- Exemple de pertes : prenons cette fois-ci une transaction de 5 mini lots de la devise USD/JPY, qui a été clôturée 120.55 avec une perte de 70 PIP. Nous cherchons à calculer la perte totale de ce trading.
PIP valeur = (0.01 (cas du JPY) x 50 000 (5 mini lots)) / 120.55 = 4.1477 $.
La perte totale est donc de : 4.1477 x 70 = 290 339 $.
Quelle fiscalité sur les gains en trading Forex en France ?
- En France, les traders ne paient pas d'impôts sur les revenus du capital.
